穩定幣如何在以太坊上助力DeFi？_穩定幣

來源：ConsenSysCodefi2020年Q4以太坊DeFi報告系列文章

作者：JamesBeck

翻譯：MaryLiu

穩定幣加固了傳統金融與加密市場之間的橋梁，因為借貸、衍生品等交易活動需要穩定而可靠的價值基礎。現在請開始了解如何使用MetaMask獲取穩定幣，開啟您的DeFi之旅吧！

時間回溯到2019年8月份，彼時DeFi行業已興起，全球范圍內大約有200多種不同的穩定幣，其中近一半是在以太坊發行的。如今，所有穩定幣中的74％在以太坊上發行，截至2021年1月1日，基于以太坊的穩定幣價值約為200億美元。

加密保險公司Coincover完成3000萬美元融資:2月9日消息，數字資產保護和保險提供商 Coincover 在一輪融資中籌集了 3000 萬美元，將用于招聘、產品更新和尋求合作伙伴關系。該輪融資由硅谷投資公司 Foundation Capital 牽頭。[2023/2/9 11:57:39]

作為一種ERC-20代幣，穩定幣兼具其他以太坊代幣擁有的優勢：

1.高效地鑄造和管理發行；

2.全球范圍可用，可以輕松進行跨境交易；

3.完全可審計；

資管公司Lyons推出基于CoinDesk Large Cap Select Index的獨立賬戶管理業務:2月8日消息，資產管理公司Lyons Wealth Management推出基于CoinDesk Large Cap Select Index（DLCS）的獨立賬戶管理業務，DLCS是CoinDesk數字資產指數子公司CoinDesk Indices推出的指數，旨在衡量一些最大型的和最具流動性的數字資產的市值加權表現，截至2023年1月4日，DLCS由ADA、比特幣、以太坊、MATIC、SOL組成。[2023/2/9 11:55:29]

4.對DeFi而言很重要的一點：可以與以太坊的其余部分互操作。

Osmosis：代碼補丁和緊急升級正在測試中，計劃本周末重啟區塊鏈:6月10日消息，Cosmos生態Osmosis區塊鏈針對此前出現漏洞事件更新進展稱，代碼補丁和緊急升級正在測試中。假設沒有不可預見的情況，目前的目標是能夠在本周末重啟區塊鏈。

與此同時，團隊正在進行數據分析，以便能夠生成蒙受損失的地址列表，這將用于recovery drop，計劃在鏈重啟后的幾天內面向受損用戶進行。

幾乎所有主要的攻擊者都在合作返還資金。任何不可收回或因為漏洞被意外使用的資金將由Osmosis開發者基金支付。這意味著不會逆轉交易或破壞鏈所有權不變性。

此前消息，Osmosis區塊鏈網絡已于區塊高度4713064處停止出塊，官方確認出現嚴重漏洞，損失約500萬美元。[2022/6/10 4:16:56]

BeyondFi：與某大型合伙公司合作的借貸協議正在開發中:6月7日消息，BeyondFi官方稱，我們正在對我們的產品和品牌進行全面的改造，將很快公布，與一家大型合伙公司合作的借貸協議正在開發中。此外，一場重要的上市討論即將結束。

據行情顯示，6月2日，BYN漲幅一度達350%，1 小時從0.0296美元升至 0.072美元。[2022/6/7 4:07:16]

如果您對費率滿意，請單擊“交換”，然后DAI將被添加到您的MetaMask帳戶。

您以美元計價的ETH的新余額可用于您授權的任何以太坊DeFi應用程序。將ETH換成穩定幣是對沖波動的一種方法，或者您可以將其鎖定在像Aave這樣的高利息賬戶中。

不同類型的穩定幣

在2020年，穩定幣是可編程貨幣看起來最好的例子之一，因為每種穩定幣在如何發行或如何保持與美元等值方面有不同的設計決策。

穩定幣表

大多數穩定幣都受到傳統銀行系統的支持，例如Circle的USDC，每個加密美元USDC都由銀行儲備中的美元支持。由于這兩個幣種均通過集中式實體發行，它們也存在被盜取的風險，或者用戶可能被拒絕訪問。

最常見的合成穩定幣類型由其他加密貨幣進行超額抵押。新型合成穩定幣模型，使用可變供給，這意味著Oracle會監控供給和需求，并“調整基準”以錨定目標值。

2020年末最新發展之一是諸如yUSD等計息穩定幣的數量不斷增加。每當有人在諸如Compound或Yearn的借貸平臺中將穩定幣作為抵押品進行存款時，他們都會收到代表存款頭寸的代幣。

例如，如果您將100USDC存入Aave借貸池，您將獲得100aUSDC作為回報，當您賺取類似于發行股息或票息的金融工具的借貸費用時，aUSDC會增加。它的獨特之處在于，即使aUSDC在隨時間復利時，它也像其他ERC-20代幣一樣：可以交易或用作其他流動資金池的抵押品。甚至通過對Yearn的yUSD、yDAI和yUSDT等更先進的收益型穩定幣進行編程，可以以從各種借貸協議中找到最佳的投資回報。

隨著市面上不同類型的穩定幣激增，了解其權衡機制的一種方法是其復雜性和它們基于抵押資產的去中心化程度的逆相關性。

政府如何看待穩定幣？

隨著穩定幣的重要性日益提高，它們也成為法律討論的主題。2020年11月19日，幾位美國議員提出了《穩定法案》，該法案若獲得通過，將要求穩定幣發行人獲得聯邦銀行執照，并需要在發行六個月前獲得美聯儲和聯邦存款保險公司的批準。盡管該法案在2020年已過期沒有獲得通過，但它可能會在2021年重新引入。

不過，與《穩定法案》相反，2021年1月4日，美國貨幣審計長辦公室發布了一則解釋信函，闡明了允許國家銀行和聯邦儲蓄協會經營區塊鏈節點并使用穩定幣進行支付。前貨幣主計長BrianP.Brooks寫道：”我們的公開信消除了有關銀行有權作為驗證節點連接區塊鏈的任何法律不確定性，從而代表了客戶對穩定幣支付的速度、效率、互操作性和低成本越來越高的要求”。

2020年底，歐洲中央銀行寫道，被廣泛采用的穩定幣“可能威脅金融穩定和貨幣主權”。雖然目前尚不清楚全球各國政府將如何處理私人發行的穩定幣，但越來越多的監管機構正在研究如何確保在更強監管的環境中運行穩定幣，同時還在研究中央銀行如何發行自己的可編程數字貨幣。

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