關系圖譜鑄造風控之盾 百融云創助推智慧金融_比特幣

隨著互聯網金融的發展，玲瑯滿目的信貸產品相繼問世，層出不窮的營銷活動讓欺詐分子有了可乘之機。金融欺詐形式不斷更新，欺詐手段日益高明，欺詐成本逐步降低。在這種情況下，傳統反欺詐技術勢單力薄，難以招架，因而金融機構需要尋找更加有效的反欺詐手段。人工智能技術的高速發展讓關系圖譜技術快速滲透、深度拓展，在金融反欺詐環節有了用武之地。

以太坊橋TVL達到63.9億美元，30天內跌幅達13.8%:金色財經報道，DuneAnalytics數據顯示，以太坊橋當前TVL達到63.9億美元，30天內跌幅達13.8%。其中鎖倉量最高的5個橋分別是PolygonBridges（32.45億美元）、ArbitrumBridges（13.93億美元）、OptimismBridges（10.7億美元）、NearRaibow（3.15億美元）、FantomAnyswapBridge（2.45億美元）。[2022/11/13 12:57:22]

作為國內領先的人工智能與大數據應用平臺，百融云創基于復雜的網絡技術推陳出新，開發了一整套高效靈活的關系圖譜構建與應用解決方案。通過主體確認、關系建立來建立邏輯推理，并通過圖譜檢索、算法識別判定欺詐團伙，將關系圖譜變身為反欺詐的“奇門遁甲”。

狗狗幣成為目前市值第二大的PoW區塊鏈:9月17日消息，在以太坊過渡到權益證明共識機制后，狗狗幣已是目前市值第二大的工作量證明區塊鏈，僅次于比特幣。據Coingecko數據顯示，狗狗幣當前市值超過80億美元，而以太坊經典（ETC）則是目前市值第三大的工作量證明區塊鏈，萊特幣和門羅幣分別排在第四和第五位。2021年9月，以太坊聯合創始人Vitalik Buterin曾敦促狗狗幣社區轉向權益證明，狗狗幣基金會在去年底將權益證明轉型添加到了其路線圖，允許用戶質押DOGE Token。（u.today）[2022/9/17 7:03:09]

百融云創的關系圖譜使用人工智能技術，挖掘大數據價值，為金融機構提供人工智能決策平臺，幫助企業有效、主動地應對日益復雜的風險環境，最終實現全方位的智能防護，保障企業的金融業務安全。同時，百融云創引入海量合規數據源，豐富可驗證數據，提升圖譜挖掘復雜關系網的能力。

為打擊洗倉交易，幣安取消比特幣現貨交易激勵措施:7月9日消息，在幣安決定取消比特幣現貨交易費用后，該公司首席執行官趙長鵬正在打擊幣安發生的洗倉交易。洗倉交易是指交易員買賣自己的資產或進行虛假交易。Mandala Exchange的一名社區經理上周五注意到，短時間內突然有大量比特幣交易，但比特幣的價格幾乎沒有變化。這表明大量交易員在買賣，使價格保持穩定。趙長鵬表示，這是由于零費用和人們試圖獲得VIP級別獎勵，并補充說，幣安“將比特幣交易排除在VIP級別計算之外”，并在交易所“消除所有可能會導致洗倉交易的獎勵”。幣安目前有9個不同的VIP級別，級別越高，用戶交易費用越低。用戶在30天內的現貨交易量越多，其VIP級別就越高。幣安在隨后幾小時內發布公告，將其13個比特幣現貨對從VIP福利及其現貨流動性提供者計劃中剔除。該公司表示，此舉是為了“確保為所有用戶提供一個公平的交易環境”。（Decrypt）[2022/7/9 2:02:09]

多方配合的團伙作案及成熟的欺詐產業鏈是防范欺詐的一大難點。百融云創借助關系圖譜識別欺詐團伙成員之間的數據關聯性這一軟肋，結合授權采集的設備信息以及他們在各個金融機構的申請行為，通過共享實體找出強連通圖，從而有效快速地發現隱藏的共同特征，展現錯綜復雜的交易主體與資金流向關系，精準追蹤交易軌跡并層層關聯，進一步提升風控團隊應對日益多變的欺詐挑戰的能力。

雖然各類欺詐手段層出不窮，但在嚴密的規則模型下，欺詐舉動難免會暴露破綻和疏漏之處。百融云創充分發揮關系圖譜的優勢，既能提供各類關系直觀的可視化展示，又能從復雜的關系網絡中挖掘客戶潛在需求，識別關系中潛在風險，尤其是對團伙欺詐行為的識別，有著得天獨厚的優勢，通過識別疑似團伙賬戶和設備，實時攔截異常交易。

未來，百融云創將持續利用新技術、新手段、新模型，結合智能風控場景的新特征，進一步探索行之有效的方法迭代反欺詐體系，充分融合人工智能與大數據分析等技術手段，為智能反欺詐、信貸風控和智能決策提供強有力的科技支撐，助推金融行業智能化轉型。

來源：金色財經

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