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DIP005 – 關于dForce借貸協議首批上線資產的治理提案_USD

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Time:1900/1/1 0:00:00

概要:

根據《dForce風險評估指引》,我們對一些被市場廣泛接受的數字資產進行了風險評估,并提議將WBTC、ETH、USDT、USDC、DAI五種數字資產作為dForce借貸協議軟啟動的首批上線資產。

背景:

dForce借貸協議是一個基于資金池的借貸協議,通過智能合約自動執行交易,無需準入、信息透明,利息隨市場供求動態進行調整,并按區塊進行結算。

與dForce協議矩陣的其他協議相同,dForce借貸協議也是通過DF代幣進行治理的,DF持幣人可以通過投票的方式,共同對協議更改的提案進行決策,包括上線新資產、新增抵押資產、每種資產的存款/借款上限等。

提案:

現提議將WBTC、ETH、USDT、USDC、DAI作為dForce借貸協議首批上線的數字資產。資產的分析和評估主要包括以下幾個方面:

去中心化用戶數據基礎設施Terminal 3完成Pre-Seed輪融資,Consensys Mesh等參投:8月2日消息,總部位于香港的去中心化用戶數據基礎設施服務提供商Terminal 3宣布以超額認購完成Pre-Seed輪融資,500 Global、CMCC Global、Consensys Mesh、Bixin Ventures、BlackPine、DWeb3、Hard Yaka、Bored Room Ventures、Mozaik Capital等參投。具體融資金額暫未披露。

Terminal 3旨在取代中心化數據存儲模式,利用去中心化存儲和零知識證明幫助企業解決用戶數據的合規和安全性問題,實現用戶數據可以自由組合,同時保持完全的私密性和安全性。[2023/8/2 16:13:12]

智能合約風險:代碼成熟度、安全性、開源情況

Binance否認正與韓國Kolon集團名譽會長在韓構建新加密交易平臺報道:金色財經報道,Binance方面否認考慮與韓國 Kolon 名譽會長李雄烈(音譯)在韓國構建新的加密貨幣交易所的報道。Binance表示,去年我們與 Kolon 就韓國區塊鏈行業的發展和慈善行業的實施進行了討論,但我們還沒有討論過建立一個新的交易所。[2023/2/28 12:34:11]

金融風險:市場風險、流動性風險

交易對手方風險:中心方風險、第三方風險

下面的風險評估分數表列出了每項資產的抗風險參數。評分越高,相應的風險越低。

除了USDT,其他四種資產均可作為抵押物借出其他資產。每種資產的風險評估全面覆蓋了存款上限、借款上限、貸款抵押率、清算罰金、借出資產風險折扣、儲備比率。

延伸閱讀:dForce風險評估指引

Meta盤前漲超3%:11月7日消息,Meta Platforms(META.O)盤前漲超3%,此前計劃從本周三開始大規模裁員。[2022/11/7 12:28:34]

針對每種資產的風險分析:

WBTC

WBTC是首個1:1錨定BTC的ERC20代幣,由Kyber、Ren、BitGo共同發起。WBTC的智能合約審計由SolidifiedTechnologies、ChainSecurity、Coinspect等多家第三方審計公司所完成。

WBTC智能合約風險:78分

2018年11月,WBTC率先部署在以太坊主網上,迄今鏈上可驗證的交易次數已超過120萬筆。

WBTC金融風險:93分

WBTC在眾多部署在以太坊上的主流BTC錨定幣中,無論從市值或24小時交易量來看,都占據主導地位。

ENS NFT近24小時交易額增幅超120%:金色財經消息,據OpenSea數據顯示,以太坊域名服務(ENS)NFT近24小時交易額為213.46 ETH,24小時交易額增幅達129.39%。近24小時交易額排名位列OpenSea第9。[2022/7/24 2:33:36]

WBTC對手方風險:68分

WBTC是中心化管理的BTC錨定幣,Bitgo是WBTC的唯一托管機構。因此,WBTC的對手方風險得分較低。

ETH

ETH是以太坊的原生數字貨幣。用戶在與智能合約交互時需要以ETH的形式支付gas費用。目前大部分去中心化應用搭建在以太坊上,在DeFi協議的總鎖倉價值中,ETH所占的比例最高。

ETH智能合約風險:100分

以太坊主網在2015年7月30日上線發布。目前,ETH基本上已被所有的去中心化應用所采用和接納。

Celsius正在聘請更多顧問為潛在破產做準備:6月25日消息,消息人士稱,加密貸款機構Celsius Network雇傭更多顧問為潛在破產做準備。Celsius已聘請咨詢公司Alvarez&Marsal的重組顧問就可能的破產申請提供建議。該公司表示,截至5月,它擁有118億美元的資產和170萬用戶,由于極端的市場波動,本月早些時候凍結了提款、掉期和轉賬服務。(華爾街日報)[2022/6/25 1:30:11]

ETH金融風險:95分

ETH是僅次于BTC的第二大數字資產,目前市值約2,000億美元,24小時交易量約為468億美元。

ETH對手方風險:100分

以太坊開源、透明的特性使之成為目前最大、最強的區塊鏈社區之一,匯集了全世界數以萬計的開發者、技術人員、用戶、HODL、愛好者。

USDT

USDT由Tether公司于2014年發布,是最早的法幣型穩定幣,目前在穩定幣中占主導地位。USDT的法幣儲備由TetherLimited負責托管。

USDT智能合約風險:100分

USDT是市場上首個主流穩定幣,2017年11月部署以太坊,可見交易量目前達到890萬次。

USDT金融風險:99分

USDT作為使用最廣泛的穩定幣,是比特幣、以太幣之外的第三大數字資產,目前鑄幣量約達到300億美元。同時,USDT的交易量也是最高的,24小時交易量為1,570億美元。

USDT對手方風險:55分

USDT由TetherLimited和Bitfinex交易所共同進行中心化管理,這兩家機構的管理和公司架構相同,因此,USDT具有很高的單點失敗風險。目前,Tether和Bitfinex仍有美元儲備不透明、操控市場等未結的多項訴訟。Tether很有可能會出現交易對手方風險,這一點需要引起重視,因此,根據我們的風險管理指引,USDT該項得分偏低。

USDC

USDC是CENTRE發行的美元穩定幣。CENTRE是Circle和Coinbase發布的開源項目。USDC是受美國監管和外國貨幣流通法規約束的合規穩定幣,與可靠且公開的銀行和審計機構進行合作。

USDC智能合約風險:95分

USDC于2018年9月份發行,是最早的合規穩定幣,也是目前第二大法幣型穩定幣,鏈上交易約達到1,200萬次。

USDC金融風險:98分

隨著DeFi的發展,USDC的市場占有率也得到了急速的攀升,目前鑄幣量已達到66億美元,24小時交易量23億美元。

USDC對手方風險:80分

USDC高度依賴中心化發行方CENTRE,因此即使相對于USDT多了一層監管,但仍存在受監管制約的隱患。

DAI

DAI是首個去中心化鏈上超額抵押穩定幣,抵押物包括一眾高質量的數字資產。Maker是DAI的治理代幣。

DAI智能合約風險:83分

DAI是首個去中心化穩定幣,上線時間遠早于其他去中心化穩定幣。但由于DAI為多貨幣超額抵押生成,相關的智能合約風險相互疊加,因此需要一段更長的時間來進行市場驗證。

DAI金融風險:93分

DAI已被以太坊上的去中心化金融應用廣泛接受和使用,目前DAI的鑄幣量約為19億美元,24小時交易量3.95億美元。

DAI交易對手方風險:88分

DAI的運行完全去中心化,雖然接受受監管的資產作為抵押物,但由于DAI的去中心化治理、構成資產種類多樣,相較于合規穩定幣,DAI的交易對手方風險較低。

歡迎通過dForce論壇?https://forum.dforce.network/t/topic/227?發表您的觀點,并參與相關討論。支持:我支持dForce借貸協議上架被提議的5種資產

反對:我反對dForce借貸協議上架被提議的5種資產

投票入口:https://snapshot.page/#/dforce/proposal/QmXpVfZr1kPQrW7ZsFZDnXdmJaKot9HTr3iiKEW1jDEjfd

來源:金色財經

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