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讓時間幫你還清債務:簡析 DeFi 煉金術 Alchemix 運作機制與代幣模型_ALC

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上周,YFI創始人AndreCronje在其推特上轉發了Alchemix項目相關介紹,一時間AC粉絲又開始轟動起來,仿佛是這就是他們在苦苦尋求的下一個財富密碼。截止本文發布時,Alchemix協議鎖倉金額已超過4000萬美元,本期DeFi捕手將從其運作機制及代幣經濟模型作分析來分析Alchemix這個項目。

Alchemix運作機制

Alchemix是一個以合成資產代幣模式,幫助用戶獲取存款未來收益的DeFi協議。該協議允許用戶取回部分臨時質押穩定幣的存款。

與MakerDAO和Synthetix類似,用戶通過將DAI(后續將加入的其他穩定幣)存入Alchemist智能合約鑄造alUSD,alUSD就是這個平臺的合成代幣,可以以1:1的比例鑄造alUSD,最多可達50%的DAI存入量。例如存入1000DAI,則最多只能提取500alUSD,存放的DAI將用于?Yearn?vaults以獲得收益。

尼日利亞央行正在改變eNaira模式以促進CBDC的使用:金色財經報道,尼日利亞中央銀行(CBN)代理行長Folashodun Shonubi周三表示,尼日利亞正在改變其eNaira模式,以促進中央銀行數字貨幣(CBDC)的使用。為了增強服務質量并使其更加用戶友好,CBN升級了其eNaira應用程序以實現非接觸式支付。該銀行沒有提供eNaira模型計劃變更的詳細信息,也沒有在發布時回復提供更多信息的請求。[2023/7/26 15:59:59]

下圖是Alchemix平臺產品框架圖,主要包括Vaults、Transmuter、Treasury、Farming等四個部分。

協議會定期將Yearnvaults收益存入轉換池,每次收益被發送到轉換池時,它都按比例分配給它所持有的所有alUSD。也就是說,一旦將DAI存進合約里,合約就會定期將賺到的錢用來替你償還債務,直到還清用戶的所有債務為止,又因為采用的是穩定幣抵押,所以不存在清算風險。

Starknet已集成加密安全公司Hypernative:6月13日消息,以太坊Layer2擴容解決方案Starknet已集成加密貨幣安全初創公司Hypernative,Hypernative對Starknet的支持將包括提供開箱即用的在線監控、漏洞檢測和自動事件響應,使建立在Starknet上的項目能夠檢測部署后的零日網絡攻擊、黑客攻擊和漏洞利用,此外還可以主動檢測涵蓋財務、治理、技術和社區等各種類別的其他主要實時風險。[2023/6/13 21:33:19]

同時,當用戶在轉化池中認領他們的DAI時,會銷毀等量的alUSD。

根據白皮書說明,Yearn每次產生的收益中,會有10%分配到AlchemiDAO的Treasury,主要用于支持項目協議的持續開發,支付開發經費和團隊核心支持者,支付服務器的成本,以及其他持續性的開銷。

Aptos官方宣布上線委托質押功能:金色財經報道,Aptos官方推特宣布上線委托質押功能,用戶現在可以將他們的抵押權委托給受信任的網絡驗證器,并作為個人獲得獎勵。多個錢包可以將APT抵押在一個受信任的驗證節點上。用戶可以委托他們的抵押權并以低至 11APT (2/8) 的價格參與抵押。[2023/4/21 14:17:35]

在結算方面,與其他DeFi協議借什么必須還什么代幣不同的是,Alchemix債務可以在任何時候使用DAI或者alUSD償還,以及它們之間任意組合來支付。

例如:Bob在系統中有1000DAI的債務,他發現alUSD很便宜,價格為0.9DAI。Bob可以從市場以折扣價購買1000alUSD并用此償還他的債務,系統總是會將alUSD的價格作為等價于DAI。此舉可以幫助Bob省錢,同時他買入alUSD的行為可以幫助alUSD價格回歸錨定值。反過來也一樣有效,如果alUSD價格高于錨定,Bob會賣出alUSD買入DAI,使得他的債務減少。

美國5月CPI同比上漲8.6%,超出預期:6月10日消息,美國5月未季調CPI年率 8.6%,預期8.3%,前值8.30%,創1981年12月以來新高。(金十)[2022/6/10 4:17:18]

代幣經濟模型

ALCX作為Alchemix生態的治理代幣,可以參與生態的治理當中,如投票選擇哪些資產可以作為抵押物,根據Alchemix社區治理決定,在第一周發行22344枚ALCX代幣,并在三年內每周減少130枚ALCX代幣。三年后,每周將有2200個ALCX代幣產出,直到ALCX最大供應為958014,以激勵生態系統的持續需求。

在代幣分發上,有60%的代幣給到社區,這部分主要通過四種staking方式來獲取,DAO組織有20%代幣,其中5%的代幣會用于bug懸賞,另外,將有20%代幣分給開發團隊專屬的池子,項目方解釋這一行為主要是為了吸引更多開發人員加入到Alchemix生態系統,開發人員可以提交潛在DApp或生態系統/基礎設施應用的提案,如果獲得批準,將獲得資金幫助,同時所有的代幣都是三年非線性產出。

代幣獲取方式

根據項目白皮書,目前有四種方式獲取ALCX代幣。

第一種,在?Sushiswap?上為ALCX/ETH交易對提供流動性,然后將獲得的SLPToken質押到Farm的ALCX/ETHSLPPOOL,這樣可以為想要獲取ALCX代幣的用戶獲得更好的交易深度;

第二種,使用DAI鑄造alUSD,將鑄造出來的alUSD質押到alUSD池,這樣做是為了鼓勵更多用戶去生成alUSD;

第三種,質押ALCX也可以獲取系統獎勵的ALCX代幣,也可以通過在Sushiswap上獲取ALCX;

第四種,通過在Curve中提供alUSD/DAI/USDC/USDT的流動性,然后在Alchemix協議中進行質押,以獲得ALCXDAO質押獎勵。這為alUSD增加了深度,實現了價值的無磨損轉移,從而使alUSD代幣的價格錨定在1美金,也讓alUSD通過Curve的幣兌池,流通到更加廣闊的DEFI生態,提升使用價值。

其中,官網Farm頁面只有前三種Staking,筆者推測第四種獎勵尚未開啟,目前尚未清楚四種池子具體的代幣分配,可以預計是類似Uniswap四種池子平均分配。白皮書還提到,隨著更多的al-token系列上線,與之相應的流動性獎勵池,也會添加到Farm收益率耕作系統。

總結

作為又一個AC概念項目,Alchemix確實在現有的DeFi體系內有了一些創新,如立即獲得alUSD的訪問權,同時存款會在后臺產生利息,提高了資本效率;隨著時間的流逝,債務將完全自動還清,而且這個過程沒有清算風險。

但具體項目的前景還要依靠alUSD在更多場景中使用,Alchemix團隊還計劃發布其他DApp,這些DApp將利用alUSD和其他未來的al-tokens進行使用。隨著更多使用這些代幣的DApp的使用,將會對它們產生更大的需求和價格上漲的壓力,這將減少對代幣的拋壓。

從產品設計的角度來看,質押的穩定幣最好是去中心化的穩定幣,所以目前Alchemix只支持DAI,因為如果將來允許多種資產生成alUSD,其中某一個穩定幣存在監管風險,會對alUSD的價值波動帶來一定影響。

此外,Alchemix合約目前還未通過審計機構審計,參與該項目存在一定的資金風險。

來源:金色財經

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