首發 | 肖颯：虛擬幣炒作risk 評三協會公告_虛擬幣

中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，消息一出，颯姐的私信滿屏，業內非常關心公告是否代表官方態度，是否會影響幣價？作為一名觀察者，我想從客觀角度評價幾點，僅供讀者參考。

一、虛擬幣不是法幣，但侵蝕各國法幣生存空間

眾所周知，虛擬貨幣不具有法償性，沒有國家信用做背書，不是法幣。但是，虛擬幣卻實質上擁有了：（1）交換媒介；（2）記賬單位；（3）價值儲存的功能（FATFA對虛擬貨幣的功能概括），成為價值交換的媒介。

這些功能足以引起傳統金融世界的警覺，英國銀行家梅耶.羅斯切爾德曾經說過：“只要我能控制一個國家的貨幣發行，我就不在乎誰制定法律。”從颯姐收集的中國、韓國、美國、日本等國判決書來看，已經出現刑事案件，多集中在詐騙罪、非法集資、非法發行證券等方面，其中，我國的刑事案例中，還出現了大量組織領導傳銷活動罪，嚴重影響了社會管理秩序，涉及人員眾多，涉及金額特別巨大，社會危害性顯而易見。

首發 | 歐科云鏈推出“天眼方案”推動鏈上安全系統再升級:8月28日，區塊鏈產業集團歐科云鏈宣布推出區塊鏈“天眼方案”，主要通過鏈上數據追蹤系統研發、對外技術支持、凝聚企業眾力等途徑，全面助力區塊鏈安全提升和產業平穩健康發展。

據了解，在“天眼方案”下，歐科云鏈集團將打造鏈上數據追蹤系統，通過溯源數字資產、監控非法交易等手段，全力遏制洗錢等非法行為；協助執法機關辦案，并為打造法務等區塊鏈系統提供技術支持；為聯盟鏈和基于各類業務的鏈上數據提供區塊鏈+大數據的解決方案。[2020/8/28]

縱觀貨幣金融史，貨幣體系對于國家的影響是根本性的，甚至可以直接改造生產關系，影響社會發展的走向。因此，各國對于已成氣候的虛擬幣（尤其是成為支付結算工具與現實世界財富相連接時），保持警惕和規制態度，是妥當的。

首發 | Bithumb將推出與Bithumb Global之間的加密資產轉賬服務:Bithumb內部人士對金色財經透露，Bithumb推出和Bithumb Global之間的加密貨幣資產免手續費快速轉賬服務，每日加密貨幣資產轉賬限額為2枚BTC。此消息將于今日晚間對外公布。據悉，目前僅支持BTC和ETH資產轉賬。[2020/2/26]

二、切斷傳統金融的支持

表面看上去，虛擬貨幣的出現就是為了替代傳統金融機構、支付機構才出現的，從“密碼朋克”時代便致力于逃逸在主流金融體系之外。

從這個邏輯看，虛擬貨幣與傳統金融機構之間似乎是對立關系；實際情況卻并不是理論推斷。銀行、信托、保險、證券、期貨、第三方支付也看準了虛擬幣的“高風險高收益”，主動或被動給虛擬幣交易提供賬戶或流通的傳統金融機構并不少。隨著反洗錢等監管要求的壓力，前段時間某信銀行發表了禁虛擬幣交易的聲明。

首發 | 此前18000枚BTC轉賬是交易所Bithumb內部整理:北京鏈安鏈上監測系統發現，北京時間10月24日，17:07分發生了一筆18000枚BTC的轉賬，經分析，這實際上是交易所Bithumb的內部整理工作，將大量100到200枚BTC為單位的UTXO打包成了18筆1000枚BTC的UTXO后轉入其內部地址。通常，對各種“面值”的UTXO進行整數級別的整理，屬于交易所的規律性操作。[2019/10/24]

缺少了傳統金融機構，虛擬幣的技術門檻還是直接影響參與者的數量。法幣兌換數字幣變得越來越難，在幣圈賺了錢的人群也很難將幣兌換成RMB，在颯姐觀察到的香港地區兌換檔口，甚至出現了比特幣兌換法幣后被當場搶劫的案例。法幣兌換難，切斷金融機構這種基礎設施，虛擬幣的水池就不會那么滿，減少成為堰塞湖的可能性。

首發 | 《一起來捉妖》中玩家達到22級將會接觸到專屬貓的玩法 ?:今日騰訊上線首款區塊鏈游戲《一起來捉妖》，經金色財經查證，游戲中玩家達到22級將會接觸到專屬貓的玩法，而非此前官方對外宣稱的15級。除了誘貓鈴鐺召喚出的0代貓以及部分通過運營活動獎勵的專屬貓以外，游戲中所有的貓默認都是未上鏈狀態。未上鏈的貓不能出售，也無法進入市場與其他玩家配對；但是你可以使用這些貓與你的QQ/微信好友進行配對，產出新的小貓。使用道具“天書筆”可以將你的貓記錄到區塊鏈。當貓被記錄到區塊鏈以后，這些貓就可以進入市場，通過配對賺取點券，或者出售賺取點券。專屬貓是否上鏈，并不影響它的增益效果。但只有上鏈后，它才能面對全服務器所有的玩家進行繁殖、交易。

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《一起來捉妖》中的專屬貓玩法，基于騰訊區塊鏈技術，游戲中的虛擬數字資產得到有效保護。此外，基于騰訊區塊鏈技術，貓也可以自由繁殖，并且運用區塊鏈技術存儲、永不消失。[2019/4/11]

公告中特別提到不得“間接”為客戶提供虛擬幣服務，這說明：（1）穿透式監管，表面文章不影響定性；（2）謹防金融機構與其他公司合作進行虛擬幣業務，防止牌照亂用；（3）增加會員單位的合規義務，篩查涉幣服務。

三、為什么是協會而不是監管機構

首先，ICO是非法公開融資行為，原則上講自ETH之后，絕大多數虛擬幣一開始就是非法融資的工具。也就是說，幣圈本身就是灰色產業，沒有所謂監管機關；

其次，協會是行業自律組織，其公告或聲明不具有法律效力，但具有重要參考意義，尤其在民事判決中，對于協會的公告會當作“行業慣例”進行引用，因此，可以預見未來一段時間，虛擬幣涉訴案件將受到此公告影響；

再次，摸著石頭過河，協會的公告是打預防針，讓公眾知悉虛擬幣炒作的違法性，如果事態好轉，則就此作罷；如果事態惡化，相關硬法就要登場，請腦補P2P行業的經驗教訓。

四、對“斷卡”行動的回應

幣圈老兵們笑稱，沒有被凍過卡，就不算是幣圈人。確實，這兩年由于買賣虛擬幣收到“黑錢”（涉及上游犯罪）的朋友很多，颯姐還寫過一篇文章分析凍結賬號后如何處理的問題。

金融機構成為被凍卡后，儲戶與辦案機關建立聯系的橋梁，一般銀行會告知，你的賬戶被某省某市某地以涉嫌XX凍結，此時，儲戶一般會主動聯系辦案民警詢問情況，在能夠解釋清楚的狀況下，較短時間可以解凍；但很多人根本解釋不清情況，那就要等待上游犯罪審判結束后，再行發還。為此，金融機構也承擔著較大的壓力，儲戶各種吐槽和投訴。此公告一出，金融機構可以理直氣壯地在合同里加一條：賬戶用于虛擬幣炒作的，拒絕為您提供服務。

五、公告是否會影響幣價

講真，幣價如同股市一樣波詭云譎，颯姐也說不準。但是，馬斯克聲稱買某車接受比特幣支付，后來渣了一把，拒絕虛擬幣支付，導致幣價狂跌。

我的真實感受是：馬咖用的理由很勁道，他談到了環保，在碳中和的當下，環保是全球共同治理的難題。比特幣的費電問題，就像禿子頭上的虱子。如果有一天BTC大跌，可能是全球以環保之名圍剿之。

當然，作為挖礦界的扛把子，華人對于幣圈的影響是實實在在的。我國三大重量級協會發布的防范炒作風險公告，斷掉了國內居民虛擬幣頻繁交易的基礎設施，對于控制內地居民炒幣起到了正向控制作用，我認為效果立現。

至于這些封鎖和規制到底是推高還是壓低幣價，無法預測，也許局面將成為：資深的玩得更深；小白們沒了念想。

最后，為三家協會的勇氣和力量點贊，虛擬幣交易具有涉眾風險，敢于站出來發公告說明協會一身正氣，有擔當！而且協會們謹守規范，對自家會員做出規制，合規合理，無可厚非。好了，以上是今天的分享，感恩讀者！！

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