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玩轉DeFi新范式 xToken自動復利協議_KNC

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有時,對您的DeFi代幣進行抵押可能會很痛苦。

每周領取獎勵可能成本高昂,甚至對某些人來說無利可圖,尤其是在當前的gas費環境下。

甚至有些協議要求您定期對治理提案進行投票,以便有資格獲得獎勵。

但是,如果我們只能持有一個自動產生獎勵的包裝式代幣,該怎么辦?

那便是xToken。

xToken是用于在包裝資產的幫助下自動進行兌現獎勵的協議。通過持有xAsset,代幣持有者可以自動獲得協議的本地抵押獎勵,而無需申請或管理。

更好的是,所有獎勵都將自動進行再投資和復利,為持有人提供了一個資本有效的方式來賺取抵押獎勵。

該策略將深入研究xToken的工作原理、這種設計的可能性、相關的風險,以及如何在幾分鐘內創建自己的xToken。

目標:自動化您的抵押獎勵

技能:中級

耗時:10分鐘

投資回報率:獲得獎勵、節省gas費和潛在的稅收效率!

xToken簡介

如果您是一個DeFi投資者,那么您可能熟悉像SNX、?AAVE、NC或1INCH之類的DeFi藍籌股。

3月10日以來USDC市場份額減少已超100億美元:金色財經報道,加密貨幣投資者正在逃離Circle的美元代幣(USDC)穩定幣,其中許多人轉向市場份額已達到22個月高位的Tether。自3月10日監管機構關閉硅谷銀行以來,USDC代幣凈流出量已超過100億美元。根據CoinGecko的數據,USDC的市值下跌了23%。[2023/3/30 13:34:06]

您有可能直接通過協議的原生抵押合約和UI抵押了一個或多個這些代幣。為什么不正確?隨著時間的流逝,您將獲得協議收入或通貨膨脹的一部分,并且頭寸的價值也會增長。這很簡單,并且相對于該領域的一些更新穎的金融基本原理,大多數DeFi投資者都了解抵押的機制。

雖然抵押很容易理解,但它附帶了相當多的陷阱。在許多情況下,抵押是昂貴的、技術性的、時間密集的、稅收效率低的、資本效率低的,更不用說限制性非常強了。

考慮到所有這些,是否有可能設計一種“一勞永逸”的解決方案來解決這些挑戰,從而減輕投資者的負擔,同時也為持有者提供一個表達委托治理立場的機會?

這正是xToken旨在實現的目標。

什么是xAsset?

xAsset是一種即設即棄的抵押包裝器,隨著代幣的協議本機抵押收益增加,其價值不斷增長。每個xAsset都會略有不同,具體取決于要包裝的基本代幣的置入機制,但是所有xAsset的目的都是為了獲得基本代幣的價值。

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讓我們以xKNC為例。

一位KNC持有者訪問xToken市場創建xKNC。鑄造代幣過程要求投資者存入KNC,在獲得批準交易并確認鑄幣交易后,他們將收到xKNC作為回報。

這是投資者賺取Kyber復利投資回報所需要做的一切。

在xtoken.market上購買xKNCa的交易形式

隨著時間的流逝,xKNC與KNC之間的轉換比率隨著xKNC池的累積值而增加。

對于那些不熟悉KyberDAO的人,質押者需要積極參與治理以賺取協議費,這意味著在每兩周的時間段內提交一到三個鏈上的“投票”交易。

此外,參與者需要在每個時期提交“索賠”交易,以獲取其收益。總而言之,KNC風險承擔者可以輕松地每兩周花費50美元或以上管理他們的抵押頭寸。

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xToken通過代幣持有者池進行投票和聲明來抽象化此過程。在索賠方面,ETH收益將再投資于KNC并抵押,從而增加持有者按比例分配的KNC價值,同時為復利收益鋪平道路。

公用事業自動實用程序

盡管我們已經證明了xAssets的實用性和用法對于投資者而言多么簡單,但是xToken價值主張有多個層次。

許多用戶將滿足于以上的例子,讓我們稱其為“Level1”。

如上所述,投資者可以節省大量的gas費,并省去了一套即付即用的投資工具,因此可從中受益。

全額回報,無后顧之憂。也就是說,所有xtoken的持有者無論是否意識到,都會上升到公用事業自動扶梯的“Level2”。

Level2

以xKNC為例,當Kyber?DAO?ETH費用被索賠并再投資于KNC時,xKNC持有者從復利收益中受益。KNC投入越多,意味著更多的KNC抵押和ETH費用,這意味著更多的KNC投資。這是我們都知道并喜愛的標準復利。

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但是通過持有xKNC,投資者獲得了Layer2復利收益。在許多地區,索取費用的行為是應稅事件,按“常規收入”稅率登記。

這意味著每一枚ETH索賠都會附帶價值泄露的10%-50%。盡管您絕對不應該接受xToken的稅務建議,但是很有可能在不受保護的情況下抵押KNC會浪費您收益的很大一部分。

xKNC通過提供一個抽象的接口來解決此問題,該接口用于投資和抵押KNC。投資者無需向您索賠,要做的就是在需要時購買xKNC,并在需要時出售xKNC。

在贖回時,您可以從利潤中繳稅,因為您從完全的復利中受益,并且在此過程中沒有價值損失。

Level3

實用程序上的最后一級是關于xAssets在更大的DeFi生態系統中的作用。我們在設計基金時考慮到了最大的可組合性,從而使持有xSNX或xAAVE的資金持有者能夠使用普通SNX或AAVE做任何他們能做的一切。

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Level3實用程序的第一個例子非常簡單:用戶可以像其他任何ERC20一樣,將其產生費用、增值的xtoken從一個錢包轉移到另一個錢包。

從目前的情況來看,SNX、AAVE、KNC和1INCH直接質押者無法做到這一點。他們的代幣被鎖定在每個協議的合約中,幾乎看不到希望。

雖然有些協議給質押者留下一個IOU代幣,但這些都是靜態價值,不會直接產生收益。當然,用戶仍然必須自己索取獎勵并重新投資他們的獎勵。

現在,有了一個可組合的、可轉讓的、產生收益的代幣,用戶不僅可以是簡單地轉移他們的xAsset,還可以做更多的事情。舉一個主要的例子,投資者可以通過在DEX上的流動性提供者的xtoken產生二次收益。

雖然我們喜歡在Uniswap、Balancer和1Inch上為我們的朋友提供支持,但是當用戶可以直接鑄造或直接使用xToken合約進行交易時,為什么我們還需要DEX上的xAsset流動性呢?

原因有很多,但xAAVE提供了一個簡單而有力的例子。

所有的AAVE風險承擔者均需經歷10天的冷卻期,在此期間,他們必須在實際操作前10天表示打算放棄投資。這是Aave系統的必要組成部分,在此系統中,風險承擔者充當整個協議的支持者或保險準備金。

如果沒有冷卻期,投資者將能夠在遇到麻煩的最初跡象時逃跑。這個冷卻期時間適用于Aave,但會給Aave投資者帶來用戶體驗問題。

相比之下,xAAVE是一種流動性抵押衍生品,為投資者提供即時流動性,不需要冷卻期。相反,您可以立即將xAAVE出售給ETH或在Balancer上出售。

從長遠來看,我們預計DEX將成為xToken交易的主要網關。AAVE的冷卻時間要求是特定于協議的價值主張的一個很好的例子,但在很多情況下,Uniswap對于普通投資者而言更為熟悉。

當您可以通過您最喜歡的DEX投資我們的資金時,為什么要學習xTokenUI?

現在,讓我們繼續討論實用程序自動扶梯的圣杯:xtoken作為抵押品。

xToken抵押品

簡而言之,投資者和交易員想要對他們的代幣進行杠桿。對于看好DeFi的投資者而言,AAVE或KNC等代幣是很好的抵押品。隨著價格上漲,更多的借貸能力變得可用。在Compound、Aave、Maker、Cream等其他項目之間,現在有數億美元的DeFi代幣被用作抵押品。

這些代幣可以作為抵押品。但是,在大多數情況下,他們沒有任何收入或幾乎沒有利息。隨著市場強烈傾向于上漲,幾乎沒有需求借這些代幣做空。有時“FarmduJour”會在短期內激增借貸需求和利息費用,但DeFi代幣的借貸利率通常低于1%。

如果投資者可以在將代幣用作抵押品的同時,賺取代幣本身抵押收益呢?

這就是xToken的下一步。在第二季度,DeFi杠桿尋求者將可以使用此選項。我們認為,使用代幣作為抵押品并不一定存在機會成本。享受您的抵押收益和杠桿吧!

如何鑄造xAsset?

第1步:進入我們的xToken投資頁面。?

第2步:單擊您要投資的xAsset。在本示例中,我們將投資xINCHb。您可以選擇ETH或1INCH作為mint的輸入代幣。

第3步:按“查看交易”,查看風險因素,然后提交批準交易。

第4步:最后,提交mint交易!

此交易確認后,您將成為xINCHb投資者!您現在可以通過可替代的ERC20代幣自動賺取1INCH的抵押獎勵。

使用xToken的風險

雖然我們的合約經過了全面審計,并且已經在主網上安全運行了幾個月,但是相對于直接通過協議存入代幣而言,使用xToken自然存在額外的風險。邊界總是有風險!

首先,我們在每個協議的智能合約之上構建智能合約,因此您將面臨多層智能合約風險。除了本地協議之外,我們還將像Uniswap和SetProtocol之類的DeFi協議集成到我們的合約中,從而增加了額外的一層復雜性。

其次,每個xToken基金對退出流動性的管理略有不同。為了使收益最大化,我們通常只在給定時間維持約5%的可用資本作為退出流動性。雖然我們可以隨時解鎖更多的資金,并且看到DEX的次級流動性資金不斷增加,但您可能并不總能為您的頭寸找到充分的、立即的出口流動性。

總結

從現在開始的幾年中,當您是一個精通DeFi的投資者,在您的投資組合中有幾十種資產,以及各種流動性提供者策略,甚至是健康的杠桿,您就不太可能從一個dApp跳到另一個dApp來管理您的投資頭寸。

這對普通投資者來說既不方便,也不具有成本效益,而且您失去了可組合性的潛力!

通過允許xToken為您完成底層工作,您可以最大化您的資金,并可以將時間花在重要的決策上。

來源:金色財經

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