作者|KIKO哈哈
隨著Rococo的發展,波卡的平行鏈功能上線在即。在波卡本身的功能逐漸完善的同時,波卡生態的發展也日新月異。作為生態發展的助推器的波卡DeFi生態,目前發展得如何呢?本文我們將對波卡的DeFi生態發展情況提前做一個全景概覽。
DeFi是“去中心化金融”的簡稱,與傳統的中心化金融業務相比,DeFi更加開放、門檻更低。
波卡生態的DeFi堆棧
DeFi堆棧一般分為基礎層、協議層和應用層。
基礎層:如何在區塊鏈上記錄資產和數據。比如Polkadot、Kusama中繼鏈;Plasm、Acala等智能合約平行鏈。協議層:一組定義的規則。比如Zenlink去中心化交易協議、Acala的Honzon穩定幣協議。應用層:用戶可以直接使用的用戶界面。比如AcalaApps、LaminarExchange。不同于以太坊DeFi主要是智能合約,異構多鏈架構讓波卡生態的DeFi形態更加靈活和多樣化。有的DeFi項目打算成為波卡平行鏈,有的打算使用平行線程,有的會選擇建立在波卡的智能合約平行鏈上,還有的是在多條平行鏈上部署模塊等。
幣安將支持BNB Beacon Chain(BEP2)網絡升級及硬分叉:6月14日消息,據官方公告,幣安將支持BNB Beacon Chain(BEP2)網絡升級及硬分叉,具體安排如下:幣安預計將于6月15日13:30暫停BNB Beacon Chain(BEP2)網絡的充值、提現業務,以支持BNB Beacon Chain(BEP2)將于 BNB Beacon Chain網絡區塊高度321,213,000(預計6月15日14:00)進行的網絡升級及硬分叉。期間基于BNB Beacon Chain (BEP2)網絡可用的代幣交易將不受影響。[2023/6/14 21:35:25]
1、穩定幣
穩定幣是指幣值相對其錨定資產來說較為穩定的加密貨幣,比如大家熟悉的USDT、DAI、BUSD、USDC等都是以太坊上錨定美元的穩定幣。
加密貨幣的價格通常波動較大,這為交易帶來了很高的不確定性,而穩定幣可以充當交易媒介,對沖價格波動。這讓穩定幣成為讓資產在DeFi項目之間轉換和流通的重要基礎設施。
根據所采取的穩定機制的不同,穩定幣可以分為法幣抵押穩定幣、加密資產抵押穩定幣、算法穩定幣等。目前波卡生態上的穩定幣主要是采用加密資產抵押模式的aUSD。
前Coinbase產品經理 Ishan Wahi可能就內幕交易指控達成和解:4月5日消息,前 Coinbase產品經理Ishan Wahi 及其兄弟 Nikhil Wahi或將以同監管機構的合作為由,就內幕交易等指控達成和解。根據聯合法庭文件,“SEC 工作人員建議的任何和解都必須在 SEC 內部進行審查并得到 SEC 專員的批準,然后才能提交法院批準,這一過程可能需要數周時間。”約定書要求美國華盛頓西區地方法院主審此案的法官將原定的4月6日截止日期推遲至 6 月15日。
前Coinbase經理Ishan Wahi于去年7月份因美國加密貨幣內幕交易案被捕,其于今年2月初對內幕交易指控認罪,改變了他的無罪辯護。但Wahi仍在對證券欺詐指控進行抗辯。據悉,在此案件中,美國證券交易委員會(SEC)將9種加密貨幣列為證券,分別是AMP、RLY、DDX、XYO、RGT、LCX、POWR、DFX和KROM。需要指出的是,Coinbase此前收到韋爾斯通知,但未被指控在 Wahi 案中有任何不當行為。[2023/4/5 13:46:08]
AcalaaUSD:
Acala的aUSD是以多種加密資產作為抵押的去中心化穩定幣,價格與美元錨定,即1aUSD始終保持在1美金左右。用戶可以在連接到Polkadot的任何區塊鏈之間跨鏈發送和接收aUSD。
LayerZero:愿1:1置換出FTX中280萬枚STG為6個月鎖定期的veSTG:金色財經報道,跨鏈互操作性協議LayerZero聯合創始人兼CEO Bryan Pellegrino發推稱,愿意借鑒Tron與FTX的合作形式,如果FTX愿意與我們合作,我們將幫助置換出FTX中當前持有的280萬枚STG,將280萬枚STG以1:1的形式置換為6個月鎖定期的veSTG,希望DAO和基金會對此進行支持。[2022/11/11 12:50:37]
aUSD穩定幣通過Acala的穩定幣協議“Honzon”來生成,即用戶可以開啟抵押債倉,將自己的加密資產作為抵押品存入抵押債倉,獲得aUSD。aUSD的供需可以通過穩定費率來調節,從而實現aUSD相對USD價格的穩定。
2、借貸
去中心化借貸消除了傳統借貸中的銀行等中介機構,降低了借貸的限制和門檻,讓世界上任何一個地方的人都可以通過抵押自己的資產來進行貸款,或者出借自己的資產來獲得利息。在DeFi生態中,借貸可以放大資金,給DeFi生態帶來經濟增長,帶動其他DeFi產品的參與度。
CompoundGateway
Tribe DAO第四次關于償還受害者的社區投票已通過:9月22日消息,Tribe DAO第四次關于償還受害者的社區投票已通過,決定償還4月份黑客攻擊中受害者被盜資金,最終用戶的付款將以FEI形式支付,以換取受影響Fuse池中的cToken,對于受影響的DAO和智能合約,將以DAI直接支付,總付款金額約為1268萬枚FEI和約2661萬枚DAI。[2022/9/22 7:13:11]
CompoundGateway使用Substrate構建,允許用戶從各個區塊鏈上的Starport合約上傳資產,將這些資產用作抵押品來借出Gateway支持的任何資產。
3、DEX
和中心化交易所相比,去中心化交易所的交易通過區塊鏈來進行,且無需中介,讓用戶真正擁有自己資產的所有權。目前DEX有兩種較普遍的模式——基于訂單薄和基于流動性池的DEX。
Zenlink
Zenlink是首個基于波卡的跨鏈DEX協議,致力于建設新一代跨鏈DEX網絡。使用ZenlinkDEX模塊的平行鏈可以快速擁有DEX能力,并與其他平行鏈共享流動性。ZenlinkDEX聚合器可以將所有DEXDApps鏈接到Polkadot,提供輕松、快捷、低滑點的交易體驗。
NFT分析工具Curio完成370萬美元種子輪融資,776 Management領投:6月9日消息,NFT 分析和瀏覽工具 Curio(前身為 Ikaria)宣布完成 370 萬美元種子輪融資,本輪融資由 Reddit 聯合創始人 Alexis Ohanian 旗下風投 776 Management 領投。
Curio 利用多種不同的數據源提供強大的分析工具,幫助用戶瀏覽和跟蹤 NFT 數據,比如稀缺度、地板價、平均售價、數量等。目前 Curio 已經能從 OpenSea API 和區塊鏈獲取信息,而且已經計劃近期整合 LooksRare 的數據。(TechCrunch)[2022/6/9 4:13:46]
注:由于業務需要,一些項目會內置DEX功能,比如Acala和Bifrost等。
4、合成資產
“合成資產”是指與另一種資產具有相同價值的資產組合,合成資產跟蹤對標資產的價值變化。
Laminar
Laminar是支持合成資產和保證金交易的開放金融平臺。將黃金、股票、期貨、外匯等傳統金融產品帶到鏈上,并且可以進行保證金交易,在交易的同時還可以獲取收益。
5、流動性抵押
流動性抵押類DeFi項目是伴隨PoS鏈產生的。PoS鏈的代幣持有者可以通過Staking,在保障網絡安全性的同時獲取收益,但是Staking中的資產在鎖定期和解綁期內無法轉賬,造成流動性受限。
DeFi協議還可能會和Staking產生競爭。如果Staking利率更高,那么就沒人愿意參與DeFi協議。反之如果DeFi利率高,很多人都去使用DeFi而不是Staking,則會對網絡安全性產生嚴重的影響。
而流動性抵押可以將Staking中的資產的流動性釋放出來,讓用戶既能獲得Staking收益,又能將代幣隨時進行轉賬、交易,并繼續進行如去中心化借貸、杠桿交易等DeFi操作,從而提高波卡生態DeFi的活躍度,同時又不威脅網絡的安全。
Bifrost
Bifrost協議允許用戶使用可質押的token鑄成vToken,vToken代表了原質押物的所有權和收益權。在Bifrost用戶可以隨時將PoS幣種兌換成vToken從而獲得Staking收益和流動性,優化PoS資產交易,同時保留用戶治理權和增加原鏈去中心化程度。
除此之外,Bifrsot還能兌換vsToken來釋放鎖定在平行鏈競拍中的資產。
StaFi
StaFi協議允許為PoS鏈提供rToken流動性解決方案。計劃首先在ETH2.0、Polkdot和Cosmos三個主要公鏈上實現,為這三個公鏈本身提供rETH、rDOT、rATOM的流動性方案,并且為上述三個公鏈上的PoS項目提供rToken的協議標準。
AcalaHoma
Homa協議是Acala的釋放流動性協議。其主要功能就是幫助鎖定的PoS資產釋放流動性,增加用戶資產到現金的運轉能力。L-DOT是通過Homa協議產生的DOT票據。L-DOT是Staking本金加上未來Staking收益的資產組合。任意時刻都可以使用L-DOT贖回對應的資產。
Homa還可以跟Acala網絡中的穩定幣協議結合使用,幫助用戶放大自己Staking的收益。
6、保險
目前區塊鏈上的去中心化保險主要是保護加密資產的財產保險。DeFi用戶面臨著代碼漏洞、流動性風險、密鑰被盜風險等多重風險,為DeFi交易購買保險就可以降低這些風險,保護資金的安全。
TIDAL
TIDAL是建立在Polkadot上的類似Balancer的保險市場,讓DeFi社區能夠對沖任何DeFi協議或資產失敗的風險。TIDAL直接利用儲備金同時涵蓋多個協議,允許用戶為一個或多個資產創建自定義保險池。通過將部分存款收益獎勵給保險池創建者,資本效率的最大化吸引了流動性提供者,而具有競爭力的保險費則吸引了保險購買者。
7、聚合器
Reef
Reef是一個智能的流動性聚合器和收益引擎。Reef讓交易可以同時從中心化交易所和去中心化交易所獲取流動性。Reef使用AI和機器學習驅動的收益引擎,提供智能出借、貸款、Staking、挖礦等服務。在接入Polkadot后,Reef可以將建立在不同區塊鏈上的DeFi項目進行聚合,以期最大化DeFi收益。
總結
根據上面的梳理,我們看到雖然目前波卡最核心的平行鏈功能還沒有激活,但是波卡的DeFi生態已經初見雛形。相信不久后隨著波卡平行鏈的接入,基于波卡的智能合約平臺出現后,還會有更多波卡生態的優秀DeFi涌現出來。
我認為隨著波卡生態DeFi的潛力真正被釋放,可能會打破現存的DeFi生態格局,將DeFi帶到一個新的高度。未來的DeFi可能會呈現以下的特點:
1、DeFi的門檻會進一步降低。如今以太坊高昂的手續費和擁堵不堪的交易,讓很多資產不算太多的DeFi玩家望而卻步。而波卡上的平行鏈和智能合約擁有更加靈活的經濟模式,讓DeFi擁有更快的速度和更低的手續費,讓更多人可以享受DeFi的樂趣。
2、跨鏈的、多資產DeFi會成為趨勢。未來的DeFi將不再被限制在同一條鏈上,比特幣、以太坊、波卡生態上的各種資產,都可以通過橋進入波卡生態,進行組合、混搭、創造。目前已經有一些現存的以太坊DeFi項目看到了跨鏈的價值,開始探索多鏈部署,比如Compound。
3、會出現更多前所未有的模式。目前波卡生態的多個流動性抵押項目、Acala的dSWF去中心化主權基金、Zenlink使用模塊來實現DEX,都是伴隨波卡出現的前所未有的創新DeFi模式,未來這樣的創新一定還會越來越多。
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???大家好我是鴻軒論幣,行情不可怕,閃崩不可怕,誘單不可怕,可怕的是你不能把握行情,只有穩定的行情狙擊,以及嚴格的執行進場才能滿載而歸,否則你看著每日的行情波動.
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1900/1/1 0:00:00市場宏觀分析 香港金融管理局總裁余偉文表示,金管局正在測試使用快速支付系統——“轉數快”幫助數字人民幣移動支付充值,目前已完成第一階段測試,第二階段將會擴大參與銀行范圍.
1900/1/1 0:00:00比特幣行情分析: 四小時圖來看,布林帶三軌均向下發散運行,K線下方觸及布林帶下軌,未能突破被反彈,行情下行還有空間,附圖指標來看,MACD死叉向下運行,空頭能量柱逐漸放量,KDJ三線均向下發散.
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