頭條觀察|DeFi質押投資策略入門_區塊鏈

DeFi的核心特征之一是為任何可連接互聯網的人提供金融服務。傳統銀行主要通過為借貸設定利率進行盈利，DeFi協議也是如此。實際上，從用戶在將資金鎖定到流動資金池的那一刻起，Uniswap、Aave、Compound等DeFi協議就變成了銀行。然后，這些用戶成為其他想兌換token或借用token進行加密交易交易者的流動性提供者。這個過程可以被稱為staking，其APR遠高于傳統儲蓄賬戶的0.06%。

根據DeFiRate網站數據，選擇用于質押的穩定幣不同，年利率也會有所不同。DeFi質押和傳統儲蓄賬戶之間的區別顯而易見，因此，有些用戶選擇不參與高風險的市場交易，而是用加密資產進行質押獲利。

Crypto Oasis Ventures與迪拜國際金融中心簽署合作諒解備忘錄，擬推出區塊鏈初創加速器:金色財經報道，區塊鏈生態系統Crypto Oasis Ventures宣布與迪拜國際金融中心簽署合作諒解備忘錄，根據諒解備忘錄的條款，雙方將聯合推出區塊鏈初創加速器，同時Crypto Oasis Ventures也將在迪拜國際金融中心旗下創新中心為開設第二個風險工作室辦事處。（menafn）[2023/7/22 15:52:25]

加密質押類型

PoW區塊鏈需要接入算力，而質押無需投入計算機資源即可獲得獎勵。加密質押服務不論是中心化平臺或還是去中心化協議，均獨立于用戶的計算機運行。除此之外，還有3種類型的質押：

Gemini任命亞太地區新CEO:金色財經報道，加密貨幣交易平臺 Gemini 任命全球首席技術官 Pravjit Tiwana 擔任亞太地區的新首席執行官，并將在印度開設第一家辦事處，作為其在該地區大計劃的一部分。Tiwana 將領導 Gemini 在該地區的新產品發布，并確保財務穩定。

此前有報道稱 Gemini 正準備推出一家海外衍生品交易平臺以提供永續期貨合約。一位熟悉此事的消息人士表示，新的衍生品平臺將從亞太地區推出。[2023/4/21 14:17:49]

1.加密資產在智能合約內被鎖定一段指定的時間

例如，用戶允許中心化平臺將其賬戶資金放入運行在BSC的PoS區塊鏈上的智能合約中。此類平臺依靠驗證者通過質押過程來保護網絡。驗證者鎖定其加密資產并接受PoS共識算法隨機挑選來生成交易塊。用戶的質押數量越大，算法選擇該質押的加密資產進行區塊驗證的機會就越大。

Web3工具和平臺開發商608 Labs完成2200萬美元融資:金色財經報道，Web3工具和平臺開發商608 Labs宣布完成2200萬美元融資，前FTX成員Ryan Caroson和MEXC Exchange首席運營官Mario Luttz等投資者參投。608 Labs構建的工具和平臺可以幫助企業在Web3領域里運營，并推動Web3行業變得更加安全和去中心化，據悉Animoca Brands曾為該公司提供了首筆捐款，而本次募集的新資金將用于其擴大開發者和工程師團隊。（Digitaljournal）[2023/3/23 13:22:28]

2.質押加密資產，成為流動性提供者

比特兄弟通過簽訂經紀協議購買400個 S19J Pro礦機:金色財經報道，比特兄弟通過其子公司Bit Brother New York與Blockworx1簽訂經紀協議，購買400個 S19J Pro加密貨幣挖礦服務器。所有 400 臺服務器預計將在 21 天內交付。每個服務器的哈希率約為 100 TH/S。截至今天，BTB NY 有 1,400 臺 S19J Pro 在運行。加上額外的400臺服務器，根據礦池解決方案提供商Ultimuspool的數據，以及Full Pay Per Share（FPPS）的結算方式，我們估計我們的服務器每天可以產生0.6065 BTC的總價值，因此假設所有這些機器都按預期運行，每月大約 18.19 BTC。[2023/1/28 11:32:52]

例如，如果在Uniswap上質押加密資產，可以通過三個步驟來完成。首先，訪問Uniswap流動池頁面并點擊“連接錢包”。然后，在“添加流動性”選項上，如果選擇ETH/DAI交易對，繼續選擇愿意投入多少ETH/DAI。最后，輸入金額后，在錢包中確認交易，此時將顯示出交易費用。

經過上述步驟之后，即完成了向流動性池添加流動性來質押加密資產的過程。每當其他交易者想要交換ETH/DAI時，他們都會進入你所在的流動池。作為質押服務的回報，質押者將獲得利息。

3.?加密資產可隨時提取

這種方式其實嚴格來說不算質押，但仍可以通過存入加密資產來獲得利息。舉個例子，如果用戶將加密資產存入BlockFi，不需要自己去做任何其他事情來獲得收益。默認情況下，這部分資產會被BlockFi拿去質押或借出或其它進行其他獲利操作，由該公司自由處理。

加密資產質押的優缺點

參考DeFiRate網站數據，質押的加密資產或者平臺不同，獲得的年利率也不同。例如，如果存穩定幣到BlockFi、Nexo等中心化平臺，獲得的年化利率會相對較高。

想參與更去中心化的質押，用戶也可以將加密資產投入自己信任的區塊鏈中。通常，驗證者越多，網絡的安全性就越高。這也是傳統miner的一個替代方案，因為不需要接入任何專業的計算機硬件。

此類質押的不利因素與交易類似。因為非穩定幣的加密資產價格波動極大，尤其是那些市值低于10億美元的區塊鏈項目。如果價格快速下跌，質押資產也會隨之下跌，遠遠超過潛在收益。

同樣，如果用戶擔心該加密資產的價格可能會下跌并且想取消抵押，而大多數區塊鏈平臺的質押期至少為一周。因此，用戶在進行質押之前最好能弄清楚最短鎖定期和其他附加條件。質押期靈活性越大，資產面臨的長期風險就越小。

提供加密質押的區塊鏈

以太坊目前使用PoW和PoS并行的共識算法，這個過渡期將至少持續到2022年下半年，屆時PoW和PoS將完成合并形成新的以太坊2.0。現在質押在信標鏈的ETH已經有902萬枚，在合并之前無法撤出資金。

各PoS加密資產的質押量占流通量百分比以及年化收益

以太坊的競品們，如Solana、Cardano、Avalanche和Polkadot都是PoS區塊鏈，且質押量占流通量百分比極高。中心化交易平臺也同樣提供了對這些資產的質押服務。當然，投資者也可以使用本地非托管錢包進行質押，以便自行控制私鑰和資金。

加密資產管理策略

最簡單的策略是hodl，持有意味著投資策略將依賴于資產的長期升值空間，主要取決于項目的核心價值。例如，以太坊擁有最多的開發者、最多的dApp和最強大的網絡效應。同時，新公鏈們也在以太坊手續費高居不下的背景下得到了資本的助推，生態迅速崛起。

適用于大多數投資者的策略有DeFi或中心化平臺的穩定幣借貸生息以及PoS加密資產staking。比較復雜的策略有DeFiyieldfarming，尤其是質押與借貸相結合的類型。例如，投資者可以貸款，然后將借來的token換成另一個價格走勢表現更好的token，并將該token作為額外貸款的抵押品。此類多鏈策略需要對各種協議、token和DeFi生態系統非常熟悉，通常要圈內的“科學家”才能駕馭。

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