回顧2021：深度解剖穩定幣市場的急速擴張_穩定幣

這篇文章是我們年度回顧系列的一部分。

眾所周知，進入區塊鏈的世界免不了會進行交互交易。穩定幣作為連接區塊鏈世界與現實世界的“貨幣橋梁”，在鏈上業務中，扮演著非常重要的角色。

Footprint?Analytics?的數據顯示，12月美元穩定幣?USDC?的發行量突破了422億美元，MarketCap位居眾多穩定幣中的第二位，僅次于?USDT?的784億美元。同月，去中心化穩定幣UST的MarketCap突破100億美元。

FootprintAnalytics-MarketCapofUSDT,USDC&UST

加密貨幣交易頻發，對流動性以及衍生品保證金的需求增加，穩定幣發行量增加。伴隨著穩定幣市場的急劇擴張，各國也注意到了穩定幣存在的風險，紛紛就穩定幣是否需要監管，以及如何監管的問題進行研究。本文將從6個標志性事件來回顧穩定幣的2021。

算法穩定幣?ESD和?FRAX?躋身穩定幣市值前十

22,860枚ETH從未知錢包轉移到幣安:金色財經報道，據WhaleAlert監測，22,860枚ETH（價值約40,462,179美元）從未知錢包轉移到幣安。[2023/5/12 14:59:21]

從FootprintAnalytics的數據，我們可以看到在1月份算法穩定幣ESD的MarketCap從原來的1.2億美元漲至4.4億美元，漲幅為266.7%，FRAX漲了351.6%升至1.4億美元。二者分別位于1月份穩定幣MarketCap的第九位和第十位。

FootprintAnalytics-?MarketCapofESD&FRAX

算法穩定幣ESD，全稱?EmptySetDolla，是EmptySet在2020年發行的一種合成資產，為去中心化的算法穩定幣，與美元錨定。而FRAX是采用混合算法的穩定幣協議，由FRAX在2020年發行。

新型算法穩定幣FeiProtocol宣布關閉燒傷機制

香港金管局陳維民：跨境央行數字貨幣項目進展順利:金色財經報道，香港金融管理局副總裁陳維民在清華五道口大灣區(深圳)金融論壇主題演講上提到，在政策支持之外，可以通過科技手段，推動數字化金融創新，提高支付效率。陳維民表示，在這方面，香港金管局正與人民銀行合作，在香港進行數字人民幣作為跨境支付工具的測試，提升服務效率和用戶體驗，未來可以為跨境支付提供多一個安全、便捷和創新的選項。（上證報）[2023/5/11 14:57:49]

4月?ETH?價格跌破2,000美元，在?Uniswap?上算法穩定幣FEI的價格跌破0.7美元，根據FeiProtocol的設定燒傷機制啟動，屆時用戶的所有資金將清零。在發生脫錨的情況下，項目方推翻了Protocol的設定，關閉了燒傷機制。

雖然保護了用戶的資產，但是FEI的聲譽直線下降。即便有?Coinbase?等大牌機構的資金支持也于事無補。我們可以從?FootprintAnalytics的數據看到有數億美元流出，而FEI的MarketCap也斷崖式下降。雖然11月5-7日有一個小的峰值波動，但總體上已再回不到繁榮時期的水平。

BTFS Gateway用戶界面V1.0已上線:據官方消息，BTFS Gateway用戶界面V1.0已上線。BTFS Gateway作為BTFS內容訪問的入口，輸入文件CID即可訪問BTFS網絡內容，并會在未來持續迭代，幫助用戶更好地發現、訪問、管理和分享BTFS網絡的內容。

據悉，BitTorrent 文件系統（BTFS）既是一種協議，也是一種網絡應用，它提供了一種內容可尋址的點對點機制，用于在去中心化的文件系統中存儲和共享數字化內容，同時，它也為去中心化應用（Dapp）提供了一個基礎平臺。[2023/1/18 11:18:46]

FootprintAnalytics-MarketCapofFEI

錨定歐元及其他法幣的穩定幣逐漸增多

2021年，除了美元穩定幣以外的其他與法幣，譬如歐元、韓元、日元等，錨定的穩定幣逐漸增多，紛紛搶占外匯市場。包括由Celo儲備的多種加密資產作為幣值基礎的歐元穩定幣CEUR，由Occam與Stasis合作推出的歐元穩定幣EURS以及由Terra推出的韓元穩定幣KRT等。

Animoca旗下游戲開發商Grease Monkey Games獲得Epic Mega Grant資金支持:8月19日消息，Animoca Brands旗下獨立游戲開發商Grease Monkey Games已獲得游戲巨頭Epic Games激勵計劃Epic Mega Grant的資金支持，所獲資金將用于繼續開發其賽車鏈游Torque Drift 2。

Epic Mega Grant是Epic Games于2019年推出的虛幻引擎激勵計劃，旨在加快全球各地使用虛幻引擎、3D圖形工具和開源軟件的優秀團隊與個人的工作進度。今年2月，Animoca Brands宣布已完成對獨立游戲開發商Grease Monkey Games的100%收購。（Cointelegraph）[2022/8/19 12:36:11]

在眾多非錨定美元的穩定幣中，錨定歐元的穩定幣EURS和SEUR不相上下，韓元穩定幣KRT緊跟其后，日元穩定幣JYPC的表現相對平庸。

數據：持有0.01枚ETH的地址數量達1個月低點:金色財經報道，據Glassnode數據，持有0.01枚ETH地址數量達到1個月低點，數值為23,106,015。[2022/7/27 2:41:00]

FootprintAnalytics-MarketCapofStablecoinsotherthanthepeggedU.S.

值得一提的是，薩爾瓦多計劃在2021年年底前推出政府發行的本土穩定幣，但最終并未有消息發布。而是在9月將比特幣作為本國的法定貨幣，allin到區塊鏈比特幣的世界。

穩定幣項目遭受“閃電貸”攻擊

穩定幣市場在急劇擴大的同時，面臨的攻擊和考驗也隨之增多，先后有不同的穩定幣項目遭受攻擊，主要以“閃電貸”為主。

6月，部署在?Polygon?上的穩定幣項目SafeDollar遭受攻擊，發行的穩定幣SDO價值一度歸零。此后雖有恢復，但至今未回到1美元的錨定價值。8月，部署在BSC上的?DeFi?平臺WaultFinance的穩定幣WUSD遭遇閃電貸攻擊，損失80萬美元。WUSD的價格跌破1美元。11月，由起源協議OriginProtocol發行的穩定幣OUSD遭受閃電貸攻擊，損失225萬美元的DAI和100萬美元的ETH。

FootprintAnalytics-PriceofOUSD,WUSD&SDO

各國對穩定幣市場發力監管

2021年，以太坊上穩定幣的總發行量突破千億。穩定幣市場儼然成了一個龐然大物。受到各國的監管成為必然的趨勢。

美國就穩定幣監管開展系列調研。10月，美國?SEC?在美國機構就穩定幣如何監管的辯論中取得優勢，有望獲得監管穩定幣的權利。11月，美國金融穩定監督委員會發布穩定幣報告并督促國會立法。12月，美國眾議院金融服務委員就穩定幣監舉行聽證。韓國就加密貨幣投資者進行保護。11月，新韓銀行表示正在測試基于HederaHashgraph區塊鏈的韓元穩定幣的發行。同月，韓國金融服服務委員會發布報告對token發行作出限制。11月，歐洲央行擴大PISA框架以涵蓋數字貨幣和穩定幣；12月，日本金融廳表示將在2022年對穩定幣的發行實行新的限制。2021最亮眼穩定幣項目：Terra

從宏觀上看，穩定幣市場急速擴張。不論是發行量還是MarketCap，都較之2020年有了大幅的增長。而從具體項目上來看，2021年最為亮眼的穩定幣項目，非Terra莫屬，詳盡介紹，更多可看《一覽公鏈Terra獨特生態，TVL將重返前三？》

Terra的TVL在12月27日達到2021年全年峰值，為210.9億美元，較之1月1日的3.3億美元，翻了62.9倍。其原生token?LUNA的價格也翻了306.3倍漲至199.78美元的全年最高價。

FootprintAnalytics-TVLofTerra

除了本身TVL和token價格翻倍之外，本文開頭提到的韓元穩定幣KRT和MarketCap突破百億美元的穩定幣UST也是Terra的手筆。Terra類型的穩定幣為Terra項目的發展提供了比較大的助力。

展望：穩定幣或將成為區塊鏈世界2022年的一個主題

2021年，有超過20個新的穩定幣被推出，創下歷史之最。同時，穩定幣的使用率持續增長。穩定幣具有保值功能，對于本國貨幣價值變動比較大的國家的居民而言是一個不錯的選擇。因而Footprint認為，2022年不論是基于加密貨幣和區塊鏈項目進一步發展，還是對于自身貨幣資產保值的需要，亦或者是基于對合規的要求，穩定幣都會繼續擴大其作為貨幣橋梁的作用。

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