原標題|Terra鏈上TVL躍升至第二
文|湯圓
據DefiLlama數據顯示,當前,Terra鏈上應用鎖倉的加密資產價值為172.1億美元,在公鏈板塊中已躍升至第二,超越了幣安智能鏈TVL的118億美元,TVL排名居首的仍為以太坊,TVL為1148億美元。
Terra是由韓國團隊基于Cosmos框架搭建的區塊鏈網絡,最大的應用方向是穩定幣,該鏈上產生了多種錨定法定貨幣的穩定幣資產,如美元穩定幣UST、韓元穩定幣KRT、蒙古圖格里克穩定幣MNT。
穩定幣應用為Terra鏈的高TVL提供了支撐。該鏈上產生的穩定幣與中心化穩定幣USDT、USDC不同,也不似以太坊上的穩定幣DAI,它們是算法穩定幣,無實際資產或主流加密資產作抵押,而是由Terra底層通證LUNA來調節,每鑄造1UST將銷毀價值1美元的LUNA,換言之,每1UST背后都有價值1美元的Luna為之提供擔保,Terra系統會通過套利機制調節穩定幣價格,使UST保持與美元價值錨定。
不過,這種用套利機制平衡穩定幣價值的方式也存在一定的問題,但當LUNA價格大幅波動時,穩定幣會出現脫錨情況,這也是市場上對Terra算法穩定幣體系的質疑所在。
質疑聲似乎并沒有妨礙UST在鏈上規模的擴大,截至2月24日,美元穩定幣UST市值已有124億美元,在穩定幣板塊排名前四,前三名分別為USDT、USDC、BUSD。
BTC跌破27500美元:金色財經報道,行情顯示,BTC跌破27500美元,現報27484.0美元,日內跌幅達到3.05%,行情波動較大,請做好風險控制。[2023/4/22 14:19:42]
在穩定幣成為Terra鏈的「支柱產業」后,該鏈上開始出現圍繞著穩定幣使用場景搭建的應用,本期DeFi蜂窩將盤點Terra鏈上的生態應用及其運營情況。
固定利率存儲協議Anchor
簡介
Anchor是由Terra團隊搭建的固定利率儲蓄協議,它為用戶提供了穩定幣儲蓄產品,并向儲戶支付利息,它支持用戶存入UST,獲得固定的年化收益率。該協議也是Terra鏈上應用TVL最高的協議,當前鎖倉的加密資產價值為93.8億美元。
目前,DeFi市場上大部分借貸協議的利率計算均根據供求關系來確定,即在借貸協議中,貸款方和出借方的利率都根據資金需求確定,而當市場處于波動時,利率也會隨之變化。市場上還未出現一款用戶存入資產即可獲得固定收益率的DeFi產品,Anchor于是致力于此。
Anchor通過協調不同的PoS共識的區塊鏈的區塊獎勵來平衡利率,最終實現一個收益率穩定的存儲利率,以此為鏈上加密資產的借貸市場提供一個參考利率,試圖讓主流DeFi采用,同時為用戶提供穩定的利息收益。
Marathon Digital還清Silvergate循環信貸:金色財經報道,根據Marathon Digital (MARA)?的月度更新,該公司在12月份償還了3000萬美元的循環貸款,釋放了3615個BTC作為抵押品。
循環貸款的貸款人是Silvergate Bank (SI),該銀行今天上午宣布第四季度提取存款81億美元,因為它繼續從FTX倒閉的影響中恢復。銀門銀行的股價今天下跌了46%。
Marathon 舉措是比特幣礦工采取的一系列類似行動中的最新舉措,目的是在熊市繼續對該行業造成影響之際,通過付款或重組來減少債務義務。[2023/1/6 10:24:13]
運營機制
Anchor如同銀行,吸引儲戶把錢存進去,銀行給儲戶固定的利息,再把存款放貸給有需求的用戶。如果放在DeFi范疇,它本質上依然是一個抵押借貸類應用,類似于Compound的「穩定利率版」。存款人把穩定幣存入Anchor平臺,存款人可獲得一個固定的年化收益率。
Anchor平臺的存款人收益主要來源于借款人支付的利息,因為該協議會將存入資產出借給有需求的借款人,獲得收益。借款人需要抵押「bAsset」來獲得借款額度。
Anchor的運行,關鍵就在于這個「bAsset」,它與區塊鏈的出塊規則綁定在了一起,也被稱為「權益證券資產」,它是POS型區塊鏈網絡底層通證的所有權證明,證明的是那些質押在POS型區塊鏈網絡中用作節點驗證的資產的所有權。
Elon Musk:推特在不久的將來會推出加密錢包:11月12日消息,特斯拉首席執行官Elon Musk在參加Space時表示,他能預見BTC、ETH、DOGE擁有未來,但其他的就不知道了,推特在不久的將來就會推出加密錢包。
據此前Platformer報道,消息人士稱,Twitter已經停止構建加密錢包的計劃。有人在此前曾透露Twitter正在開發“加密錢包原型”,并將支持存取款。[2022/11/12 12:55:56]
簡單來說,如波卡、Terra(LUNA)及以太坊2.0(ETH)等這些區塊鏈網絡,都基于POS機制來保障區塊鏈網絡的運行,質押一定數量的網絡底層通證可以成為節點驗證人獲得驗證獎勵,驗證人質押完成后的資產就可以在Anchor上成為「bAsset」。換言之,Anchor上的bAsset是「已質押」的證明,而這個憑證還具有資產屬性。
bAsset資產屬性的重要體現是流動性。由于質押在區塊鏈網絡節點底層Token資產沒有流動性,需到質押期結束才可以通過解押釋放流動性。比如Terra的網絡節點,LUNA的質押期最少要21天,以太坊2.0網絡的質押期更長。這意味著,在質押期內,用戶質押的資產失去了流動性。而持有bAsset憑證的用戶除了能獲得額外的獎勵ANC之外,還可以將之進行交易。
PoS型區塊鏈網絡的節點驗證者是bAsset的主要持有人,此外,普通用戶也可以抵押區塊鏈網絡的底層通證成為bAsset的持有者,獲得借款額度,或者出售給有借款需求的用戶。而后者則為Anchor提供了另外的收益來源。
外媒:SBF旗下Alameda Research擁有146億美元的資產,其中大部分為FTT代幣:11月2日消息,根據一份私人財務文件,SBF旗下Alameda Research擁有146億美元的資產,其中大部分是FTX發行的FTT代幣。
截至6月30日,Alameda Research的資產達146億美元,包括36.6億美元的解鎖FTT、21.6億美元的“FTT抵押品”。在其80億美元的負債(主要是74億美元的貸款)中,有2.92億美元的“鎖定FTT”。
資產負債表上的其他重要資產包括33.7億美元的“加密持有”和大量的Solana區塊鏈原生代幣:2.92億美元的非鎖定SOL、8.63億美元的鎖定SOL和4100萬美元的SOL抵押品。SBF是Solana的早期投資者。其他提到的代幣有SRM、MAPS、OXY和FIDA。還有1.34億美元的現金和等價物以及20億美元的“股票投資”。
此外,代幣價值可能低估。在腳注中,Alameda表示,鎖定代幣被保守地處理為FTX/USD訂單中公允價值的50%。(CoinDesk)[2022/11/3 12:11:29]
目前,bAsset支持兩種區塊鏈底層通證資產作為抵押,分別是LUNA與ETH。借款人抵押LUNA或ETH后,Anchor會將這些LUNA或ETH進行節點質押以獲得驗證獎勵。說白了,Anchor自己也去區塊鏈網絡當節點驗證人,獲得的區塊獎勵將會被變賣為UST,用于支付存款人的利息。
基礎設施提供商Monnai獲得315萬美元種子輪融資:金色財經報道,基礎設施提供商Monnai今天宣布獲得315萬美元的種子輪融資,由Better Tomorrow Ventures領投,Commerce Ventures、Kearny Jackson和9Yards Capital參與。
Monnai的平臺包括四個模塊,通過一個API可用:KYC、信任和欺詐風險、信用決策和集合優化。它利用了350多個見解,在身份、數字、通信、設備和支付數據合作伙伴的可信生態系統中聚合和標準化。這筆資金將用于平臺的進一步開發、新員工和持續的全球擴張。(businesswire)[2022/9/30 22:41:43]
因此,Anchor協議的收益有兩大來源,一是借款人支付的借款利息,二是區塊鏈質押獎勵。
目前,在Anchor平臺上存入UST的年化收益率約為19.5%,而借款利率為11.2%。可見,借款人所支付的利率是無法覆蓋出借人的收益的,且借款有抵押比率限制。在Anchor平臺上,用戶存入的資金遠遠大于借出的資金。bAsset資產的收益也將會變現成UST用于支付給存款人,補貼存入利率與借出利率之間的差額。
截至到2月25日,Anchor鎖倉的資產價值為108億UST,其中存入的UST為72億,抵押資產價值36億UST。
「質押品」流動性服務平臺Lido
簡介
Lido原本是一個非托管式的以太坊2.0質押服務平臺,用戶可以在Lido上以任意數量ETH參與以太坊2.0的質押,無需搭建節點,質押后1:1獲得憑證stETH,該憑證可以在市場流通。
Lido既讓ETH的持有者參與了以太坊2.0的質押,同時又保障了參與者不喪失資產的流動性,從而衍變成了一個「質押品」流動性的管理平臺。目前,Lido已在Terra、Solana完成了多鏈部署。
?Lido
運營機制
Lido的出現與以太坊向2.0升級相關。
以太坊2.0版本將廢棄以「礦機挖礦」來運行網絡,這個全球最大的區塊鏈網絡將從PoW共識機制轉向PoS。而邁向PoS機制的關鍵一步是推出可以達成共識的獨立網絡,即信標鏈。為保障區塊鏈網絡按照權益證明的方式運轉,用戶可以質押ETH到信標鏈成為驗證節點,并獲得區塊獎勵ETH。
以太坊2.0的質押規則如下:
每個驗證節點至少需要32ETH,如若增加,只能以32的倍數進行質押;質押不接受委托給其他驗證者的方式;質押鎖倉時間較長,保守估計需要1-2年,質押后在到期前不能取出;目前所獲得的獎勵取決于網絡的ETH總質押量;
對普通用戶來說,這個規則實際設定了門檻。市場上,一些ETH的持有者希望能在以太坊2.0的質押活動中方便地獲得紅利,比如我有大量的ETH,但沒有技術能力,我能不能委托給專業的基礎設施提供方運作;再比如,我想參與,但也不想放棄我的ETH資產靈活性。
這樣的需求催生了質押服務商,他們中既有像交易所這樣的中心化服務商,也有去中心的應用方。運作原理大致相同——通過將ETH匯集在一起,滿足32ETH的最低要求后,不需要每個用戶操作自己的驗證器,由質押服務商來解決。服務商自身也有ETH儲備,以滿足用戶隨時提取的需求。
相比中心化的質押服務商,去中心化解決方案還會運用DeFi的思路,為用戶提供相應的質押憑證后,將之供給到DeFi市場中,進一步提高資金的利用率。
Lido其中之一,用戶通過鏈上操作存入ETH,該應用每匯集到32ETH后,由應用的DAO組織決定把這些ETH質押給哪個節點驗證者,質押后生成提取憑證stETH。LIDO是LidoDAO的治理通證,也是決定質押節點運營方的投票工具。
獲得的stETH的用戶可以持有、出售或利用它進行別的DeFi操作,比如在支持該憑證的應用中將它換成ETH或其他加密資產,也可用它參與抵押借貸等等。而Lido會收取質押收益獎勵的10%。
在Terra網絡中,用戶可以在Lido質押LUNA獲得bLUNA質押憑證,持有bLUNA不但可以獲得區塊獎勵,同樣享受LUNA的控制權,可轉讓、可流通,如到Anchor協議抵押bLUNA借UST。
去中心化交易應用Terraswap
簡介
Terraswap是由Terra鏈官方團隊創建的去中心化交易應用,采用自動做市商機制,支持Terra鏈上應用資產的發行和兌換。
需要注意的是Terraswap自2020年11月上線以來,并未發行任何通證,用戶在進行資產兌換時,需要支付交易額的0.3%作為手續費。
Terraswap
Terraswap官網顯示,2月24日,該應用的TVL為4億美元,24小時交易量為5600萬美元,24小時內產生的交易總手續費收入為16.8萬美元。
綜合性交易應用Astroport
簡介
Astroport試圖成為綜合性的自動做市商(AMM)平臺,這種綜合性體現在其產品組成上,它像是Uniswap、Curve和Balancer的組合版。
?Astroport
運營機制
Astroport不同以往的DEX,它為用戶提供了3種類型的交易池,包括現貨交易池、穩定幣交易池和流動性引導池。
現貨交易池——類似Uniswap,用于滿足Terra生態內用戶日常的資產兌換需求。穩定幣交易池——類似Curve,主要解決用戶的大額穩定幣兌換的滑點問題。流動性引導池——類似Balancer的LBP池,允許新應用以極少的資本為項目Token創造流動性。
此外,Astroport還創建了三種Token,分別是ASTRO、xASTRO、vxASTRO
ASTRO通證——LP用戶提供流動性能夠獲取的獎勵,僅有治理權。xASTRO——通過鎖倉ASTRO獲得,持有它獲得交易手續費分成,類似于Sushiswap的xSUSHI。vxASTR——通過鎖倉xASTRO獲得,未來可以用于提高流動性貢獻獎勵,如同Curve中的VeCRV。Astroport上線于去年9月,雖然比Terraswap晚,但由于它有激勵機制,已經成為Terra鏈上最熱門的DEX。根據DefiLlma數據顯示,Astroport的TVL達8億美元,在鼎盛時期,這個數值曾超過10億美元。
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