預測：2022年底Nexo或將面臨流動性危機_EXO

6月13日，加密借貸平臺Nexo發布博客文章稱，目前正在與銀行業巨頭花旗合作，以整合其他受到近期市場低迷打擊的加密借貸平臺。Nexo聯合創始人兼管理合伙人AntoniTrenchev表示：“多家華爾街銀行與我們進行了接洽，我們決定正式探索收購機會，以幫助穩定這一新興行業。”此外，Nexo表示，加密領域即將進入大規模整合階段，剩余有償付能力的參與者，準備收購有償付能力問題的公司資產，以便提供即時流動性。Nexo正在與花旗銀行合作，以確保在所有收購和流動性重組交易方面獲得一流的建議，以便幫助困境中的投資者能夠盡快重新獲得資金。

雖然這聽起來對于恢復加密系統的信任大有幫助，但是Nexo的財務狀況是否真如AntoniTrenchev所說的那樣強大，我們其實并不知道，畢竟Nexo的資產狀況并不是公開透明的。

此外，Nexo不僅僅資產狀況不透明，此前的一系列操作也處處透露出了危險的信號。此前預測Celsius資不抵債的推特用戶otteroooo在最近的發推中表示，到2022年底，Nexo將面臨流動性危機，以下文章是如此預測部分原因。

作者：otteroooo推特

編譯：Corn

1.Nexo“審計”

Nexo所經歷的并不是審計，而是認證。

要知道，審計與認證之間有著天壤之別，財務審計是對公司財務報表的客觀檢查，以確保記錄公平準確地反映出公司的財務狀況。而證明只是對文件真實性的法律承認，這是僅僅是一種驗證，只能代表著它遵循了適當的程序。

Beosin：Thoreum Finance項目被黑客攻擊，被盜資金約58萬美元:金色財經報道，據Beosin EagleEye 安全預警與監控平臺檢測顯示，Thoreum Finance項目被黑客攻擊，涉及金額約為58萬美元。由于ThoreumFinance項目方創建的未開源合約0x79fe的transfer函數疑似存在漏洞，當transfer函數的from和to地址相同時，由于使用臨時變量存儲余額，導致給自己轉賬時，余額會成倍增加，攻擊者重復操作多次，最終獲利2000BNB。

Beosin安全團隊通過Beosin Trace進行追蹤，發現被盜資金已全部轉入tornado cash。[2023/1/19 11:21:19]

Nexo經常吹噓進行了“實時審計”，但很明顯，這是在錯誤的描述事實。實際上，如果仔細觀察，你會發現標題寫著AUDIT，但是小字卻靜靜地寫著ATTESTATION。很明顯，這是一個半真半假的迷幻操作。

Nexo所謂的“實時審計”是由ArmaninoLLP完成，接下來我們一起來看一下Nexo認證的過程：

Armanino通過“商定的程序”實施操作，關于“商定的程序”我們來簡單的舉個例子：審計師需要知道你的房子里有多少桌椅，這時審計員可能不會進入房子，而只是需要根據你發送給他的照片“計算”你有多少桌椅；

深圳：聯動香港開展數字人民幣跨境支付試點:金色財經報道，1月9日，深圳市地方金融監督管理局在官網發布《關于加快建設深圳國際財富管理中心的意見》。《意見》稱，要加強深港財富管理合作，擴大財富管理市場開放。其中明確提出深圳支持發展跨境及離岸財富管理業務，將依托中國人民銀行金融科技研究院，深入推進數字人民幣試點工作，聯動香港開展數字人民幣跨境支付試點，攜手打造數字人民幣跨境應用示范區。[2023/1/10 11:04:40]

Nexo向Armanino提供錢包地址；

圖片來自Nexo網站

Nexo向Armanino提供債務數據，同樣沒有經過審計；

根據未經審計的錢包地址和未經審計的債務數字，Armanino計算Nexo給出的資產是否高于其債務。

根據以上的信息，我們不難發現Nexo所說的這種“實時審計”是有問題的，比如可能出現以下情況：

a.轉移資產

這并不是說Nexo在這么做，而是想為大家提個醒，任何經過認證但沒有經過審計的公司都可以這么做，還是上訴提及的桌椅例子，被認證的一方可以在給審計員拍照之前，把鄰居的家具搬進去，認證之后再把它們搬出去。

Gemini聯創致信DCG創始人，要求其償還Earn用戶逾9億美元:1月2日消息，Gemini聯合創始人Cameron Winklevoss代表其Earn產品的超過34萬名用戶，向DCG創始人Barry Silbert發送一封公開信，要求他償還所欠的9億多美元。

據金色財經此前報道，Cameron Winklevoss發推稱，Houlihan Lokey代表債權人委員會提出一項方案，以解決Genesis和DCG的流動性問題，并為資產回收提供途徑。該計劃基于迄今為止從Genesis、DCG及其各自顧問處收到的信息。[2023/1/3 22:21:22]

b.未經證實的錢包所有權

再次強調一下并不是說Nexo在這么做，但是作為認證方的Armanino并不知道他們計算的數據對于Nexo來說是不是真實有效的，畢竟在證詞報告中，Armanino并沒有說要核實錢包的所有權。

c.可能存在非流動性資產

證詞報告中顯示“Nexo資產大于客戶負債”，但是這些資產具有流動性嗎？Nexo的資產有沒有被套牢在其他項目中我們其實并不知道。此外，如果這些資產是對加密公司的股權投資呢？加密公司在熊市的幾周內估值大幅下跌，但由于沒有新一輪融資來更新價格，所以尚未按市值計價，沒有審核，沒有公告，所以我們依舊不知道Nexo資產的真實狀況。

以太坊非零地址數達到91,505,224，創歷史新高:金色財經報道，Glassnode數據顯示，以太坊非零地址數達到91,505,224，創歷史新高。[2022/12/17 21:50:46]

我們已經經歷過其他加密貨幣公司因為儲戶贖回存款才被發現持有非流動性的資產，有這樣的前車之鑒，就不得不注意一下Nexo是否也在私底下持有非流動資產。

在熊市中，該恐慌還是要早點恐慌，只有盡早的思考和質疑，才能做到及時止損。

2.Nexo的空殼公司

兩年前，Reddit上的社區調查發現Nexo的公司注冊有問題，據Nexo介紹，它的注冊地和總部都在瑞士楚格。

此外，我們發現NexoAG看起來像是一家信箱公司，信箱公司的主要作用，是把公司集團在其他國家經營活動中產生的大量收入，通過中介業務歸在自己的名下，在低稅或無稅的條件下積累資金。其功能是轉移資本和積累資本，保守經營秘密。

Nexo公司總部位于楚格，沒有自己的辦公室，但總部卻設在SiblaServicesAG。

合并期間加密貨幣交易量激增，ETH占據多數:金色財經報道，自本月初以來，加密貨幣交易所的交易量激增。根據Crypto Compare提供的數據，加密交易量（7DMA）已從9月6日的181億美元增加到9月16日的286億美元。

CoinGecko的數據顯示，在FTX.US上，ETH占過去24小時內總交易量的近43% 。在Coinbase上，過去24小時的交易量ETH占34%左右。（The Block）[2022/9/18 7:03:43]

SiblaServicesAG的業務活動如下：為公司提供受托服務，特別是行政、記賬和薪酬管理。根據公司章程對宗旨的完整描述，這妥妥的就是一個經典的信箱公司。

公司注冊文件中顯示兩個保加利亞人和Leuenberger先生是NexoAG的董事。

值得注意的是，每個“瑞士”公司必須至少有一個瑞士居民，或許Leuenberger先生只是為了注冊公司而存在的傀儡。

此外對于所有關于審計的討論，Nexo在2018年4月5日實際上宣布放棄有限的審計，要知道，只有在公司規模很小的情況下，也就是少于10人的情況下，才有可能選擇退出。

假設CeFi貸款機構雇傭了超過10名員工，那么Nexo要么總部并不是位于瑞士，要么就是不遵守瑞士法律。因此，假設Nexo有超過10名員工，而且Nexo遵守法律，那么從邏輯上講，他們聲稱自己的總部位于瑞士的說法就必須持懷疑態度。

還有一種猜測，是Nexo的聯合創始人和高管們齊心協力，假裝自己是瑞士公司，以獲得瑞士服務和產品的高度認可。

3.Nexo收購Celsius資產的“要約”

背景：在2022年6月初，圈內開始流傳加密借貸平臺CelsiusNetwork將要陷入資不抵債的危機。果然在6月13日，Celsius就在其社交網站宣布暫停所有提款、交易和轉賬，以阻止流動性外流，并很快被報道聘請了債務重組公司。

Celsius陷入流動性危機之后，CeFi的其他所有貸款人也都處于恐懼之中。為什么呢？因為CeFi貸款的商業模式主要依賴于用戶的信任和對高收益的盲目信任，當一家像Celsius這樣的CeFi貸款機構倒閉時，這種信任的幻覺就會破滅。用戶開始細細盤算他們的風險和回報，結果發現CeFi中隱藏的風險很高。所以在Celsius失敗的時候，用戶有理由認為其他CeFi貸款人也承擔了高風險以提供高回報。因此CeFi貸方現在必須想辦法恢復信任的假象。?

而就在這時，Nexo提出了收購Celsius資產的“要約”，很多人第一次看到這個“提議”時都難以置信，畢竟Celsius資產是不透明的，Nexo怎么可能在資產不透明的情況下就貿然提出收購呢？

但其實，Nexo的“要約”是一份意向書，任何地方的律師都知道意向書不具有法律約束力。事實上，它的價值相當于和平時期的衛生紙，我們任何一個人都可以寫一份意向書來收購Nexo的所有剩余資產，但這并不意味著什么。?

意向書中最好的是一下兩個部分：

本函反映了買方的意向，但為免生疑問，本函及其接受均不對任何一方產生任何具有法律約束力或可強制執行的義務。

規定涉及本業務的任何交易的任何合同或協議均不應被視為存在于買賣雙方之間。?

這封“要約”信的最后提醒所有人，這不是要約信，接受“要約”沒有法律約束力。?

這時大家不禁要問，這個總部位于瑞士，據稱只有不到10人的團隊為什么會有這么多的時間做這些？他們為什么起草意向書并通過社交媒體傳播，但是最后不發布后續的“最終協議”？相信大家此時心里都會有自己的答案。

最后，關于收購攝氏度資產的“提議”，Celsius拒絕了。實際上，任何人都可以對攝氏度的所有資產提出1美元的報價，然后讓他們拒絕。畢竟，如今在加密領域制造新聞非常容易。

此外，值得注意的是，Cointelegraph、joenakamoto、CoinDesk、Oknightcrypto、nikhileshde對此事的報道也是粗心大意，CoinTele把意向書誤認為是直接收購，Cdesk進一步直接稱其為收購。

此外，這些報道與事實并不相符，這不由得會令人聯想到是傳說中的“軟文”，但不管怎樣，出現這樣的不實報道都是不好。

關于Nexo的調查還在繼續，不過單單這三點就已經暴露了Nexo太多的問題，因此，如果你有任何朋友或家人仍然在CeFi實體中持有資金，請讓他們盡快將資金取出來。

如今Celsius,Babel和一些中心化的交易所已經沒落，難道你還想讓你的資金在這些CeFi實體中繼續冒險嗎？

來源：金色財經

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