熊市中的“危”和“機”_USD

這兩天，圈內又曝出不少新聞。

昨天據包括彭博社在內的多家財經媒體報道三箭資本已經正式提出破產----曾經掌管百多億美元的圈內頂級資本就這樣在風險面前不堪一擊，露出了原形。

實際上這也是很多人早就料到的結局。這個結局對三箭資本來說是個了斷，但對圈內的生態來說，恐怕還只是一系列崩盤的開始。

有媒體統計了相關數據后在網上公布了一系列同樣處于危險狀況的機構，這是一份長長的名單，除了三箭資本以外，還包括：

Celsius、BlockFi、Genesis、Nexo、Bitmex、Finblox、BabelFinance、OrthogonalTrading、MapleFinance、VoyagerDigital、CoinFLEX。

Web3基礎設施提供商Zeeve完成100萬美元戰略融資:8月10日消息，Web3基礎設施提供商Zeeve宣布獲得ExpertDojo VC提供的100萬美元戰略投資。

Zeeve提供企業級基礎設施和無代碼Web3基礎設施解決方案，目前支持45種區塊鏈協議，可以幫助傳統企業過渡到Web3生態系統并降低部署成本和時間。[2023/8/10 16:17:30]

這些機構手中有多少爛賬，到時會面臨什么樣的擠兌恐怕現在還不為外界所知，但我相信外界即便能看到，那一般也只是真實狀況的九牛一毛。

與此同時，又有海外媒體人把矛頭對準了USDT和USDC，大幅撰文指出這兩家機構可能面臨的風險。

美國Signature Bank：與FTX有關的存款低于總存款的0.1%:11月15日消息，美國Signature Bank表示，只與FTX有存款關系。與FTX有關的存款低于總存款的0.1%。數字資產存款余額保持穩定。[2022/11/16 13:09:26]

對USDT，文章主要指，根據其鏈上數據，它現在已經資不抵債。盡管資不抵債的公司未必會立馬崩盤，但只要發生大規模擠兌，它的風險必然暴露無疑。

對USDC，文章指出雖然它發行的美元穩定幣都有真實的美元作為抵押，其美元資產主要存在兩家美國銀行，而其中一家占據了其美元資產的絕對大頭。在當下美國經濟存在大量不確定風險的情況下，如果這家銀行發生擠兌，則根據這家銀行對美國證監會公布的數據，其儲備的美元現金是無法兌付的。如果這時USDC發生擠兌，則USDC同樣面臨一定的風險。

AEX：提幣延遲是由于中長期配置資產短期無法贖回:6月16日消息，加密貨幣交易所 AEX 發布公告稱，提幣延遲是中長期配置資產短期無法贖回所致。AEX 表示，此前在 Curve 上挖礦的 USDT 和 USDC 資產由于 UST 的崩盤而被部分消耗，加之第三方量化機構出現凈值回撤以及礦機配售業務和質押貸款業務客戶還款速度延遲，導致了短期流動性資金短缺。

AEX 稱，目前資產總量仍可以滿足全部用戶的贖回要求，但部分中長期配置資產難以短期贖回，已開始調整資產配置結構，將盡快恢復正常。為防止擠兌，AEX 將暫停包括比特幣、以太坊、USDT、USDC 在內的部分加密貨幣提幣 36 小時，并在 36 小時內啟動新的響應計劃。[2022/6/16 4:31:07]

對這則報道中提到的USDT的風險，我一直都在文章中有強調，所以讀起來不覺得新鮮；但是報道中提及的USDC的監管銀行面臨的擠兌風險，我以前倒是沒有考慮過太多，我考慮的USDC的主要負面因素還是它可能面臨的美國政府的嚴格監管導致持幣地址可能隨時被封禁。

因此這篇文章也讓我對USDC本身面臨的金融風險有了新的認識。

不管USDT還是USDC，雖然它們潛在的風險未必會在這輪熊市中暴雷，但我對這些潛在風險總是極其謹慎的，所以現在既然我們知道了這些風險，我還是再次強調我一貫的觀點：手里要拿穩定幣的話，首選一定是DAI，其次才是USDC，最后才是USDT。

一面是熊市中無法再遮掩的裸泳者紛紛露出了自己的真身：一個個實際上已經破敗不堪；但另一面，我們又看到嗜血者正在大舉進場，撿遍地帶血的籌碼。

這其中最典型的就是FTX和幣安。

FTX一面正在和前面列舉的名單中面臨崩盤風險的機構們談收購，另一方面也向圈內企業喊話，表示要積極伸出援手，拯救整個生態。

幣安也積極對外表示，自己正在和50多家公司洽談收購的事宜。

在Coinbase大幅裁員、某曾經一線的交易所傳出裁員及創始人希望出售股份、二三線交易所頻傳跑路的情況下，這兩大交易所正滿載著現金四處收購。

如果兩大所的動作是真的話，那毫無疑問，經過這輪熊市慘烈的洗牌，它們一定會成長為生態中的兩大機構巨頭，在下一輪牛市中收獲豐碩的果實。

這兩大機構的動作讓我想起了巴菲特。老先生幾乎總是在牛市瘋狂的后期大家正在瘋狂進場時，不斷出售籌碼轉而握著大把現金，等到牛市崩盤，再拿著大把現金進場大舉地買買買。

08年金融危機時，他收獲了高盛的廉價籌碼；這次疫情和美股崩盤，他收獲了能源公司的廉價籌碼。

危機危機，對投機者毫無疑問是危，但對真正有準備的投資者真是天賜良機。

來源：金色財經

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