Voyager Digital墜落史 不要隨便借錢給“熟人”_YAG

撰文：Morty

據CoinDesk報道，加密貨幣投資平臺VoyagerDigital在本周二晚間根據《美國破產法》第11章在紐約南區申請破產保護，預計存在超過10萬名債權人。

作為一家加拿大上市公司，VoyagerDigital是美國、加拿大眾多投資者投資加密貨幣的主要渠道之一，除了提供100+的加密貨幣交易外，用戶還可以通過VoyagerDigital所提供的39種無鎖定加密資產賺取高達12%APY的利潤。此外，VoyagerDigital還推出了Mastercard借記卡，提供高達9%APY的獎勵，并可在任何地方消費。

在LUNA/UST的影響下，VoyagerDigital作為一家在牛市中崛起的CeFi機構，最終在熊市流動性枯竭中迎來了自己的結局——破產保護。讓我們來一起回顧一下VoyagerDigital的發展歷程以及破產前兆。

美國SEC就比特幣現貨ETF上線BZX的申請征求公眾意見:金色財經報道，美國證券交易委員會SEC在周五的信函中表示，它正在就BZX的申請征求公眾意見，該申請將在美國監管的交易所上市首個比特幣現貨ETF。

首先，SEC詢問：公眾對擬議的ETF是否會受到保護，免受“欺詐和操縱行為和做法”的影響，以及比特幣市場是否本質上容易受到操縱的看法。這個問題是該機構迄今為止在批準比特幣現貨 ETF 方面猶豫不決的核心原因。

第二個公開問題是：評論者是否同意交易所的觀點，即進行CME比特幣期貨交易的CME代表了一個與現貨比特幣相關的規模相當大的受監管市場？SEC特別希望知道，試圖操縱比特幣市場的人必然必須在芝商所進行交易。

SEC的最后一個問題涉及Coinbase：評論者是否同意交易所的說法，即與Coinbase達成的此類協議將有助于發現、調查和阻止基于商品的信托股票的欺詐和操縱。[2023/8/12 16:21:42]

VoyagerDigital成立于2018年，在2020-21年牛市中，其管理資產總量獲得了巨大的提升，從19年12月的500萬美元陡升至20年11月的1.5億美元。并且，在2020年10月，VoyagerDigital成功收購了歐洲加密貨幣交易平臺LGO，并合并了兩家公司的代幣。

路透社：2019-2020年Binance高管控制屬于Binance.US的銀行賬戶:金色財經報道，據路透社報道，在2019年和2020年，Binance首席執行官Guangying Chen管理著Silvergate Bank的五個銀行賬戶，這些賬戶由該公司據稱獨立的美國子公司擁有，其中包括一個來自美國客戶的資金賬戶。

據該機構稱，Chen及其副手的權力包括轉移存儲在銀行賬戶中的資金。查閱內部消息后，記者還發現，Binance.US員工要求Chen團隊處理付款，包括支付員工工資。路透社援引公司內部通訊稱，一位不愿透露姓名的Binance.US員工要求Kolya簽署銀行授權書，以確保Chen可以管理美國分行的銀行賬戶。

Binance.US交易平臺由Katherine Coley領導的運營公司BAM Trading于2019年年中推出。文件顯示，Binance首席執行官趙長鵬通過多家離岸公司擁有BAM Trading。

Binance.US發言人Christian Hertenstein則表示，自從現任首席執行官Brian Shroder于2021年底上任以來，除了Binance.US高管外，沒有其他人能夠控制或訪問Binance.US帳戶。[2023/6/5 21:17:17]

時間來到2021年，VoyagerDigital獲得了來自AlamedaResearch7500萬美元的戰略投資。同年，VoyagerDigital積極地贊助了NBA達拉斯獨行俠，成為獨行俠隊首個加密經紀商和國際合作伙伴，為期五年。隨著影響力的增長，2021年11月，Coinbase也表示將上線VoyagerDigital平臺代幣VGX。

美國白宮：有關對馬斯克進行國家安全審查的消息不實:10月25日消息，美國白宮稱，有關對特斯拉CEO埃隆·馬斯克進行國家安全審查的消息不實。(金十)[2022/10/25 16:37:40]

今年5月16日，VoyagerDigital以每股2.34美元私募配售完成了一次6000萬美元的融資，由AlamedaResearch領投，GalaxyDigital、Blockdaemon和DigitalCurrencyGroup等參投。據估算，在發行全部完成后，VoyagerDigital將擁有超過2.25億美元的流動性資金，包括約1.75億美元的現金和5000萬美元的加密貨幣。

但好景不長，在LUNA/UST崩潰的影響下，三箭資本資不抵債，風險逐層傳導，Voyager就是那個“倒霉”的借款方。

Polygon已開源Polygon zkEVM代碼，即將上線公共測試網:金色財經報道，Polygon 已開源 Polygon zkEVM 的代碼，并表示即將上線公共測試網，后續會發布更多文檔來詳細說明細節。據悉，Polygon zkEVM 可為開發人員和用戶提供EVM 等效解決方案、高性能 zk 證明機制（zk-proofs）與以太坊主網級別的安全性[2022/7/20 2:26:17]

據6月22日VoyagerDigital公告透露，其子公司VoyagerDigital,LLC或將因三箭資本未能償還貸款而向其發出違約通知。據悉，Voyager對3AC的敞口包括15,250BTC和3.5億USDC，共計價值約6.6億美元，6月27日前未還將構成違約。

令人匪夷所思的是，VoyagerDigital向三箭資本提供的是無抵押借款，空手被套了一只大白狼，風險控制不能說很差，只能說幾乎沒有。

被三箭資本的名氣所迷惑，仿佛被渣男欺騙的無知少女。

此時投資者和加密市場才后知后覺——這也是為何6月18日VoyagerDigital與AlamedaResearch簽署2億美元基于現金/USDC的信貸額度以及15000枚比特幣循環信貸額度的條款。

在公布三箭資本即將違約的情況后，6月23日，盡管VoyagerDigital表示擁有價值1.37億美元的加密資產，且獲得了來自AlamedaResearch的信貸資金，VoyagerDigital還是宣布降低每日提款限額至1萬美元。

在6月27日向三箭資本發出違約通知未果后，7月2日，VoyagerDigital宣布暫停所有客戶交易、存取款及忠誠度獎勵。據CNBC報道，對此，VoyagerDigitalCEOStephenEhrlich表示：「這是一個非常困難的決定，鑒于當前的市場條件，我們認為這是正確的決定。該決定旨在讓公司有更多時間繼續“與各利益相關方探索戰略選擇”，他們將在“適當的時候”提供更多信息。」

7月4日，VoyagerDigital稱自身擁有約13億美元的加密資產，在大都會商業銀行擁有超3.5億美元的現金。

7月6日，VoyagerDigital申請破產保護，并正式啟動破產重組流程，擬議的重組計劃將在實施后恢復賬戶訪問并向客戶返還價值。在多方同意以及法院批準后，VoyagerDigital債權人將獲得來自三箭資本的還款、重組公司股票和VGX代幣組成的補償。VoyagerDigitalCEOStephenEhrlich表示：「此次全面重組是保護平臺資產并為包括客戶在內的所有利益相關者實現價值最大化的最佳方式。」

根據破產申請文件，除了三箭資本之外，目前VoyagerDigital最大的債務人是AlamedaResearch，欠了Voyager3.7億美元，包括一筆7500萬美元的無擔保貸款，利率為1%至11.5%。

CeFi暴雷潮還未結束，BABEL、VoyagerDigital、BlockFi、Celsius?……曾經的牛市贏家，卻紛紛在熊市成為代價。

金融市場，風控永遠是被忽視的一環，巴菲特的厲害并不在于他一年的收益率有多少，而是在于他能一直賺，活下去、活得久，往往才是最后的贏家。

做只打不死的老王八。

來源：金色財經

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